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《基金法律法规、职业道德与业务规范》精选习题(8月1日)
1、当出现巨额赎回,基金管理人决定部分延期赎回时,当日接受赎回比例不得低于()
A. 基金总份额10%
B. 基金总份额5%
C. 当日基金总份额
D. 基金总份额
参考答案：A
参考解析：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额。
2、在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()
A. 基金托管人的资本规模
B. 基金招募说明书所明示的投资方向/投资范围和投资比例
C. 基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D. 基金的历史规模和持仓比例
参考答案：A
参考解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。
3、根据中国证券投资基金协会 2013 年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户 90%以上，这说明了()
A. 证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道
B. 证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱
C. 证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道
D. 个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础
参考答案：A
参考解析：投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式。而题目说明个人投资有效账户占比较大，故说明证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道。
4、某投资者申购了证券投资基金，有权确认该投资者持有基金份额事实的机构是()
A. 中国证券登记结算公司
B. 基金托管机构
C. 基金销售机构
D. 证券交易所
参考答案：A
参考解析：中国证券登记结算公司是证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以盈利为目的的法人。基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
5、收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费。
A. 2%
B. 1.5%
C. 1%
D. 0.5%
参考答案：D
参考解析：在基金合同、招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
