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《基金法律法规、职业道德与业务规范》精选习题(8月9日)
1、在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()。
A. 基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
B. 基金托管人的资本金规模
C. 基金的历史规模和持仓比例
D. 基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
参考答案：B
参考解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。
2、某开放式基金的基金总份额为1亿份,下列情形中未构成巨额赎回的是()
A. 赎回2000万份,申购1500万份,通过基金转换转出1300万份,转入700万份
B. 赎回700万份,申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份
C. 赎回1000万份,申购100万元通过基金转换转出800万份，转入900万份
D. 赎回1500万份,申购1300万份,通过基金转换转出1800万份,转入900万份
参考答案：C
参考解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。A选项的净赎回申请比例为(2000-1500+1300-700)/10000×100%=11%，计算可得，B、 D选项均为11%、C选项为8%，所以本题答案为C。
3、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括()
A. 高级管理人员的基本信息
B. 公司章程或者合伙协议
C. 主要股东或者合伙人名单
D. 公司内部控制制度
参考答案：D
参考解析：各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记，报送以下基本信息：①工商登记和营业执照正副本复印件;②公司章程或者合伙协议;⑧主要股东或者合伙人名单;④高级管理人员的基本信息;⑤基金业协会规定的其他信息。
4、自基金合同生效之日起，招募说明书每()更新一次
A. 每个月
B. 9个月
C. 3个月
D. 6个月
参考答案：D
参考解析：自基金合同生效之日起,每6个月公布变更的招募说明书。
5、利率上行，导致债券价格下跌风险属于()风险。
A. 利率风险
B. 市场风险
C. 流动性风险
D. 信用风险
参考答案：A
参考解析：债券的价格与市场利率呈反向变动，市场利率下跌时，债券价格通常会上涨;市场利率上升时，大部分债券价格则会下降。
