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《基金法律法规、职业道德与业务规范》精选习题(8月24日)
1、开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是( )。
A. 管理人可以接受全额赎回申请
B. 巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案
C. 巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法
D. 管理人可以暂停接受赎回申请
2、张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是( )。
A. 张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易
B. 张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见
C. 张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令
D. 张三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票
3、客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了( )职业道德要求。
A. 诚实守信
B. 客户利益优先
C. 客户至上
D. 专业审慎
基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：
(1)基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。
(2)基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。
(3)基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。
(4)基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。
(5)基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。
(6)基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。
(7)基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。
4、M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是( )。
A. 以分级股票型基金过去两年的历史业绩推算未来一年的投资回报
B. 向普通投资者说明，分级股票型基金的分级A类的投资回报类似于银行存款
C. 向全部普通投资者群发邮件，推荐分级股票型基金
D. 向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险
5、关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是( )。
Ⅰ 货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0
Ⅱ 封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回
Ⅲ 混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费
Ⅳ ETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回
A. Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
