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基金法律法规、职业道德与业务规范考前习题及答案(9月15日)
1、关于避险策略基金，以下表述正确的是()。
Ⅰ.避险策略基金本质上是一种混合基金，因此需要将大部分资金投资于股票Ⅱ.为避免投资者提前赎回基金，一般会对提前赎回基金的投资者设置较高的赎回费
Ⅲ.较高的安全垫可以提高风险资产投资比例，增加基金到期保本的安全性Ⅳ.作为一种开放式基金，避险策略基金一样每日开放申购赎回
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
选项Ⅰ错误，应该是“大部分资金投资于与基金到期日一致的债券”; 选项Ⅱ正确，避险策略基金为避免投资者提前赎回资金，往往会对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费，这将加大投资者退出投资的难度;
选项Ⅲ正确，安全垫是风险资产投资可承受的最高损失限额。如果安全垫较小， 基金将很难通过放大操作提高基金的收益。较高的安全垫在提高基金运作灵活性的同时也有助于增强基金到期保本的安全性;
选项Ⅳ错误，避险策略基金通常有一个封闭周期，所以不能每日开放赎回。故本题为 B 选项。
2、以下做法不符合基金从业人员职业道德准则中“守法合规”基本要求的是()。A 基金从业人员应当主动向监管机构提供违法行为的线索
B.基金从业人员向监管机构举报客户的违法行为之前，应先警告客户
C.基金从业人员应当主动向监管机构举报违法违规行为
D.基金从业人员应当配合监管机构的调查工作
3、根据基金销售性与投资者适当性原则，基金募集机构的以下哪种行为是被允许的()
A.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
B.由于财产继承，将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者
C.向不符合转入要求的投资者销售基金产品或者服务
D.风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后，向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务
经营机构在销售产品或者提供服务的过程中，禁止进行下列活动：①向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务;
②向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;
③向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
④向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;
⑤向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
⑥其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。
风险承受能力最低的投资者即使主动购买高风险产品，也是不允许的。故本题为 B 选项。
4、以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是()。
A.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务
B.向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠高档月饼券的行为
C.某基金设置多个份额类别，其中专对机构客户销售的份额类别不收取任何销售费用
D.基金管理公司对基金销售机构支付客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支
5、关于基金宣传推介材料原则性要求，以下表述正确的是()。
Ⅰ、基金管理公司和基金销售机构都可以制作基金宣传资料
Ⅱ、基金销售机构制作某基金宣传推介材料，需要经过基金管理公司督察长审核签字方可宣传
Ⅲ、不可以对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传
Ⅳ、在保证宣传内容合规性的前提下，向公众分发的基金宣传材料可以和提交备案的材料不一致
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
基金管理公司和基金销售机构都可以制作基金宣传资料。Ⅰ项说法正确。基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，所以Ⅱ项说法错误。
基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免利用通过大比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段，或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。所以Ⅲ项说法正确。
制作基金宣传推介材料的基会销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。所以Ⅳ项说法错误。故本题为 D 选项。
