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2020年11月基金从业《法律法规》考前冲刺练(11.11)

来源:233网校 2020-11-11 00:00:00

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1、关于基金管理公司风险管理的目标,以下表述正确的是()。

Ⅰ 确保公司各项业务的顺利运行

Ⅱ 确保基金资产和公司财产安全

Ⅲ 确保公司取得长期稳定的发展

Ⅳ 确保基金收益始终高于业绩比较基准

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:

基金公司风险管理的目标可以概括为以下几个方面:

(1)严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益,在风险最小化的前提下,确保基金份额持有人利益最大化。

(2)不断提高公司经营管理和专业水平,提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性,有效维护公司股东及基金投资者的利益。

(3)建立行之有效的风险控制制度,确保公司各项业务的顺利运行,确保基金资产和公司财产的安全完整,确保公司取得长期稳定的发展。

(4)维护公司信誉,树立良好的公司形象,及时、有效地配合监管部门的工作。在风险管理中,基金公司最重要的是要在全公司坚持不懈推动风险管理的理念和文化,推动风险管理意识渗入到公司的每一项业务和企业文化中,要求全体员工牢固树立内控优先和全员风险管理理念,加强法律法规和公司规章制度培训学习,增强风险防范意识,严格执行法律法规及公司制度、流程和各项管理规定,以他们的能力、诚信和职业道德对风险进行控制和管理,做到自上而下全员参与,风险优先、全面控制,动态监控、及时报告。同时,基金公司也应当将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围。

2、某基金公司的监察稽核控制如下:

Ⅰ 监察稽核部作为二级部门在投资部门下设立

Ⅱ 经由公司总经理聘任设立督察长一名

Ⅲ 督察长设立后,报中国证监会批准

Ⅳ 监察稽核部门主要对股东大会负责,向其汇报日常工作

该基金公司的监察稽核控制不符合规定的是()。

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A
参考解析:

Ⅰ项说法错误,根据基金管理人的实际情况,负责合规管理的部门可能有专门的合规部,也有可能称法律合规部,也有称监察稽核部。故不属于投资部门下的二级部门。

Ⅱ项说法错误,基金管理人应当设立督察长,对董事会负责,经董事会聘任,报中国证监会核准。

Ⅳ项说法错误,基金管理人应当设立监察稽核部门,对公司经营层负责,开展监察稽核工作,公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。

3、私募基金管理人的客户经理在向客户销售私募产品时发生了以下行为,客户经理涉及违规的是()。

Ⅰ 客户经理依据管理人的过去收益来预测该产品的收益

Ⅱ 客户多次线下购买多种私募产品,此次线下购买产品时由于客户赶时间所以没有进行录音或者录像

Ⅲ 购买时客户先进行银行转账打款认购基金产品,后签署了产品合同及风险揭示书等文件

Ⅳ 产品销售客户经理将客户签署材料统一存放在私募基金管理人档案保管处

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:

Ⅰ项违规,客户经理不得预测所推介基金的未来业绩。

Ⅱ项违规,客户经理在客户购买产品时,应当全过程录音或者录像。

Ⅲ项违规,客户经理应先让客户签署风险揭示书和合同,再进行产品的购买。

4、基金投资跟踪与评价的内容包括()。

Ⅰ 积极回访投资者,解答投资者疑问

Ⅱ 对客户进行调查,征询客户对已使用产品和服务的满意程度

Ⅲ 建立异常交易的监控、记录和报告制度,重点关注基金销售业务中的异常交易行为

Ⅳ 制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:

基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。在跟踪与评价过程中发现存在的问题并寻找新的机遇,以保持和扩大客户关系,建立更为长期稳定的合作关系。

(1)积极为投资者提供售后服务,回访投资者,解答投资者的疑问。基金销售机构需要建立健全普通投资者回访制度,对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一定比例进行回访,对持有高风险基金产品或者服务的普通投资者增加回访比例和频次。基金销售机构应对回访时发现的异常情况进行持续跟踪,对异常情况进行核查,存在风险隐患的及时排查,并定期整理总结。

(2)对客户进行调查,征询客户对已使用产品和服务的满意程度,在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会。

(3)建立异常交易的监控、记录和报告制度,重点关注基金销售业务中的异常交易行为。

(4)制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度,建立应急处理措施的管理制度。

5、根据审慎监管原则,以下基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时注重的内容包括()。

Ⅰ 基金管理人的偿付能力

Ⅱ 基金管理人的风险防控情况

Ⅲ 基金管理人的股东数量

Ⅳ 基金管理人的内部治理结构

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:B
参考解析:基金监管也要遵循审慎监管原则,基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时,注重基金机构的偿付能力和风险防控,以确保基金运行稳健和基金财产安全。审慎监管原则贯穿于基金市场准入和持续监管的全过程,体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。故Ⅲ错误。
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