基金从业考试往年真题会重复出现,233网校学霸君(ks233wx9)准备了基金从业资格考试科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题演练,每天掌握5道题,攻克高频考点!
1、中国证券投资基金协会的特别会员不包括( )。
A. 证券期货交易所
B. 地方基金业协会
C. 基金销售机构
D. 登记结算机构
2、关于基金与股票的比较,以下描述正确的是( )。
A. 投资收益不同,基金的投资收益高,风险相对较大
B. 股票是信用凭证,基金是受益凭证
C. 股票和基金的资金投向基本相同,都是投向实业领域
D. 反映的经济关系不同,股票是所有权关系,基金是信托关系
证券投资基金与其他金融工具的比较:
1.反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系,是一种所有权凭证,投资者购买股票后就成为公司的股东;基金反映的则是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
2.所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
3.投资收益与风险大小不同。通常情况下,股票价格的波动性较大,是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入,波动性也较股票要小,是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象,总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品,能有效分散风险,是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
3、FOF持有单只基金的市值,不得高于FOF资产净值的( ),且不得持有其他FOF,除ETF联接基金外,同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的( )。
A. 15%;15%
B. 20%;20%
C. 10%;20%
D. 10%;10%
4、关于公募基金合同的主要内容,以下说法错误的是( )。
A. 基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式
B. 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
C. 基金收益分配原则、执行方式
D. 开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限
5、基金管理人运用固有资产进行基金投资,应在基金季度报告中履行相关披露事务,披露事项包括( )。
Ⅰ、投资标的
Ⅱ、投资日期
Ⅲ、适用费率
Ⅳ、交易金额
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ