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2021年6月基金从业《基金法律法规》备考练习7.15

来源:233网校 2021-07-15 09:47:15

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1.金融机构的业务性质决定了其高负债经营的特点。金融发展是建立在集体信心基础上的,如果市场信心崩溃,金融机构是脆弱的。这反映的是金融市场失灵问题中的()。

A.脆弱性问题

B.内部性问题

C.不完全竞争问题

D.信息不对称问题

参考答案:A
参考解析:金融市场的“市场失灵”问题主要表现在:外部性问题、脆弱性问题、不完全竞争问题、信息不对称问题。其中脆弱性问题表现在:金融机构的业务性质决定了其高负债经营的特点。金融发展是建立在集体信心基础上的,如果市场信心崩溃,金融机构是脆弱的。

2.下列不符合私人银行高净值客户条件的是()。

A.单笔认购理财产品不少于 100 万元人民币的自然人

B.认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过 100 万元人民币,且能够提供相关证明的自然人

C.个人收入在最近 3 年内每年超过 20 万元人民币或家庭合计收入在最近 3 年内每年超过 30万元

D.认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过20万元人民币,且能够提供相关证明的自然人

参考答案:D
参考解析:私人银行高净值客户条件包括:单笔认购理财产品不少于 100 万元人民币的自然人,A项表述正确;认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过 100 万元人民币,且能够提供相关证明的自然人,B项表述正确,D项表述错误;个人收入在最近 3 年内每年超过 20 万元人民币或家庭合计收入在最近 3 年内每年超过 30万元,C项表述正确。故本题选择D选项。

3.下列投资者不视为合格投资者的是()。

A.企业年金

B.慈善基金

C.商业保险

D.养老基金

参考答案:C
参考解析:下列投资者视为合格投资者:社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;依法设立并在基金业协会备案的投资计划;投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;中国证监会规定的其他投资者。

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