基金法律法规精选试题
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1、以下关于保本基金安全垫的说法不正确的是( )。
A.是风险投资可承受的最高损失限额
B.可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益
C.安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大
D.在放大倍数一定的情况下，安全垫价值上升，风险资产投资比例将下降
参考答案：D
参考解析：选项D说法错误：基金管理人一般只在市场可能发生剧烈变化时，才对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整。在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例将随之上升。一旦投资组合现时净值向下接近价值底线，系统将自动降低风险资产的投资比例;保本基金安全垫是风险投资可承受的最高损失限额;可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益;安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大。
2、某投资者赎回上市开放式基金1万份，持有时间为1年半，对应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日基金单位净值为1.075元，则其可得净赎回金额为()元。
A.10696.25
B.10197.75
C.12189.68
D.12187.68
参考答案：A
参考解析：因为赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额*赎回费率，赎回金额=赎回总额-赎回费用。所以赎回总额=10000×1.075=10750，赎回费用=10750*0.5%=53.75，净赎回金额=赎回总额-赎回费用=10750-53.75=10696.25元。
3、在基金经营机构的客户信息的内容中，客户账户信息不包括( )。
A.账户开立时间
B.账户余额
C.账户交易情况
D.每笔交易的数据信息
参考答案：D
参考解析：基金经营机构的客户信息主要分为两类，分别是：①客户账户信息，包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等;②客户交易记录信息，包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
4、基金职业道德教育的内容包括( )。
A.培养基金职业道德观念
B.岗前职业道德教育
C.岗位职业道德教育
D.基金业协会的自律
参考答案：A
参考解析：BCD三项属于基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的内容主要包括：①培养基金职业道德观念;②灌输基金职业道德规范。基金职业道德教育的途径主要有：①岗前职业道德教育;②岗位职业道德教育;③基金业协会的自律;④树立基金职业道德典型;⑤社会各界持续监督。
