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基金法律法规精选章节试题
1、基金销售适用性原则不包括（ ）。
A. 差异性原则
B. 全面性原则
C. 有效性原则
D. 合理性原则
参考答案：D
参考解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当勤勉审慎，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者不同风险承受能力及产品或服务风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，确保将适当的产品或服务销售或提供给适合的投资者。具体应遵循以下原则：①投资人利益优先原则。②全面性原则。③客观性原则。④及时性原则。⑤有效性原则。⑥差异性原则。
2、基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指导原则，把合适的产品卖给合适的基金投资者。下列选项中，不属于基金销售适用性的指导原则的是( )。
A. 全面性原则
B. 及时性原则
C. 投资人利益优先原则
D. 主观性原则
参考答案：D
参考解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应遵循的原则有：投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则、有效性原则、差异性原则。
3、基金销售适用性管理制度至少包括以下( )内容。
Ⅰ．对基金产品的风险等级进行设置
Ⅱ．对基金产品进行风险评价的方式或方法
Ⅲ．对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
Ⅳ．对基金产品和基金投资者进行匹配的方法
A. Ⅰ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；②对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；③对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。
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