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2022年基金从业《法律法规》模拟试题练习七

来源:233网校 2022-12-11 00:00:00

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1、根据子份额之间(  )的不同,可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金。

A、运作方式

B、投资对象

C、募集方式

D、收益分配

参考答案:D
参考解析:A项,按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金;B项,按投资对象可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDII分级基金等;C项,按募集方式可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型。
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2、关于基金宣传推介材料的内容,以下表述合规的是()。

A、A基金只募集一天,欲购从速

B、货币基金主要投资银行存款,基本没风险

C、A基金为保障持有人利益限定募集规模,不超过30亿元

D、A基金分红后,净值归一,申购良机

参考答案:B
参考解析:

基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:

(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

(2)预测基金的投资业绩。

(3)违规承诺收益或者承担损失。

(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

(5)夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

(6)登载单位或者个人的推荐性文字。

(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

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3、在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前,基金销售机构应当开展下列工作()。

Ⅰ、执行基金投资人身份认证程序

Ⅱ、核查基金投资人的投资资格

Ⅲ、切实履行反洗钱等法律义务

Ⅳ、评价基金投资人的风险承受能力

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前,基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序,核查基金投资人的投资资格,切实履行反洗钱等法律义务。

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