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2023年基金从业《法律法规》冲刺练习题一

来源:233网校 2023-02-16 15:40:35

某基金管理公司遇到下四项风险事件,其中与市场风险无关的事件是()。

A、由于股指期货价格不利波动,使得投资组合面临亏损

B、由于收益率水平上升,使得持仓债券估值大幅下跌

C、由于上市公司年报披露亏损,使得持仓个股股价下跌

D、由于市场交易量不足,导致不能以合理价格及时卖出持仓股票

参考答案:D

参考解析:市场风险是指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动,使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。流动性风险是指因市场交易量不足,导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险,或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。D属于流动性风险。

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关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责,以下表述错误的是()。

A、审议重大事件、重大决策的风险评估意见

B、授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责

C、组织实施重大风险的解决方案

D、制定公司风险管理战略和风险应对策略

参考答案:C

参考解析:董事会对有效的风险管理承担最终责任,履行的风险管理职责是:确定公司风险管理总体目标,制定公司风险管理战略和风险应对策略;审议重大事件、重大决策的风险评估意见,审批重大风险的解决方案(C错误),批准公司基本风险管理制度;审议公司风险管理报告;可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。

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关于基金管理公司的风险管理,投资者甲认为,风险管理限制了基金的投资,因此会降低基金业绩,损害基金份额持有人利益;投资者乙认为,风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益,对基金份额持有人并没有影响。针对两位投资者的看法,下列判断正确的是()。

A、投资者甲的看法错误,投资者乙的看法错误

B、投资者甲的看法错误,投资者乙的看法正确

C、投资者甲的看法正确,投资者乙的看法正确

D、投资者甲的看法正确,投资者乙的看法错误

参考答案:A

参考解析:“为充分保护基金份额持有人的利益”,促进公司和行业持续、健康、稳定发展,基金管理人应强化风险意识,增强风险防范能力,建立全面的风险管理体系。故投资者甲和乙说法错误

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