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2024年基金从业《法律法规》考点打卡
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2024年基金从业《法律法规》考点内容巩固
今日考点:基金托管人的职责和义务
考点归属:第四章第三节 对基金机构的监管 第二部分
考点内容:
2024年基金从业《法律法规》考点试题练习
1、下列属于基金托管人规范行为的是( )。
A. 垫付基金管理人20%的注册资本
B. 根据需要进行投资,并在规定时间内偿还基金财产
C. 单独为基金设立资金和证券账户
D. 为托管的所有基金设立一个银行存款账户
A项,为保证基金托管人对基金管理人的有效监督,《证券投资基金法》第三十五条规定,基金托管人与基金管理人不得为同一机构,不得相互出资或者持有股份。
B项,基金托管人及其从业人员在执业中禁止侵占、挪用基金财产。
D项,基金托管人应对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。
2、以下关于基金托管人监管的说法中,正确的是( )。
A. 只有中国证监会才能取消基金托管资格
B. 基金托管人与管理人不得为同一机构
C. 基金托管人资格由中国证监会核准
D. 中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管
A项说法错误,中国证监会和中国银保监会可以取消基金托管资格。
B项说法正确,为保证基金托管人对基金管理人的有效监督,《证券投资基金法》规定,基金托管人与基金管理人不得为同一机构,不得相互出资或者持有股份。
C项说法错误,基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任,商业银行担任基金托管人的,由中国证监会会同中国银保监会核准,其他金融机构担任基金托管人的,由中国证监会核准。
D项说法错误,中国证监会对基金托管银行的监管既涉及基金托管人的市场准入监管,也涉及对基金托管人业务行为的监管。
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