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2024年基金从业《法律法规》考点打卡(4.4):合格投资者

来源:233网校 2024-04-04 00:49:33

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2024年基金从业《法律法规》考点打卡

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2024年基金从业《法律法规》考点内容巩固

今日考点:合格投资者

考点归属:第二十二章第六节 私募投资基金销售行为规范 第五部分

考点内容:私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:

①净资产不低于1000万元的单位;

②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人,金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

下列投资者视为合格投资者:

①社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;

②依法设立并在基金业协会备案的投资计划;

③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员。

2024年基金从业《法律法规》考点试题练习

1、以合伙企业、契约等非法人形式,通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者,并(  )计算投资者人数。

A. 单独

B. 分离

C. 合并

D. 加权

参考答案:C
参考解析:以合伙企业、契约等非法人形式,通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者,并【合并】计算投资者人数。

2、(  )是合格的私募基金投资者。

A. 甲公司的银行存款单有900万元,拟投资单只私募基金100万元

B. 乙的银行存款单记载有400万元,拟投资单只私募基金150万元

C. 丙拥有市值500万元的股票拟投资单只私募基金80万元

D. 丁在企业工作,无兼职,近三年个人年均收入60万元,拟投资单只私募基金80万元

参考答案:B
参考解析:私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人,金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
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