第二十三章基金客户服务考情
分值占比 | 高频考点参考 |
本章分值占比3%左右 | ①投资者教育的内容 ②投资者保护工作的概念和意义 |
第二十三章客户基金服务备考提纲
1、基金客户服务（★）：基金客户服务的特点（专业性、规范性、持续性、时效性）；原则（投资者利益优先、有效沟通、安全第一、专业规范、适当性管理）；步骤（售前服务、售中服务、售后服务）
2、基金客户服务流程（★★）：基金客户服务内容和规范；基金投资咨询与互动交流；基金客户投诉处理；基金投资跟踪与评价；基金客户档案管理与保密；基金客户服务提供方式（电话服务中心，邮寄服务，自动传真、电子信箱与手机短信，“一对一”专人服务，互联网的应用，微信和移动客户端的应用，讲座、推介会和座谈会）基金客户个性化服务
【真题回顾】基金客户服务的流程包含以下内容（）。
Ⅰ、服务宣传与推介
Ⅱ、投资咨询与基金咨询
Ⅲ、受理投诉
Ⅳ、投资跟踪与评价
Ⅴ、客户档案管理与保密
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ、Ⅴ
C、Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ、Ⅴ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ、Ⅴ
3、投资者保护（★★）：概念和意义；投资者教育的基本原则、内容（投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育）；投资者教育工作的形式
第二十四章基金管理人公司治理和风险管理考情
分值占比 | 高频考点参考 |
本章分值占比7%左右 | ①独立董事的作用 ②公募基金机构设置原则 ③风险分类和管理程序 |
第二十四章基金管理人公司治理和风险管理备考提纲
1、公司治理十大原则（★★★）：基金份额持有人利益优先；公司独立运作；制衡原则；公司的统一性和完整性原则；股东诚信与合作原则；公平对待；业务与信息隔离；经营运作公开、透明；长效激励约束
【真题回顾】以下行为符合基金管理公司独立运作原则的是（）
A、某基金管理公司大股东直接聘任基金管理公司的会计主管
B、某基金管理公司的董事长同时担任其股东单位的投资部总经理
C、某基金管理公司的投资总监在其股东单位担任兼职投资顾问，股东单位不支付薪酬
D、某基金管理公司的大股东不满意现任基金管理公司总经理的工作能力，直接撤换并任命新的总经理
2、相关方的权利与义务（★★）：股东和股东会；董事和董事会；监事和监事会；管理层和督察长制度
3、基金管理的机构设置（★★★）：机构设置原则（相互制约和不相容职责分离、授权清晰、适时性）；具体机构设置【专业委员会（投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会、运营估值委员会），部门设置情况（投资、研究、交易部门，产品营销部门，合规与风险部门，后台运营部门，其他支持下部门）】
4、风险管理的目标和原则（★★★）：风险管理的目标；风险管理的原则（最高性原则、全面性原则、权责匹配原则、独立性原则、定性和定量相结合原则、适时性原则）
【真题回顾】某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理和限制要求。员工乙认为，风险管理是公司投资管理的组成部分，要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法，下列判断正确的是（）。
A、员工甲的看法错误，员工乙的看法错误
B、员工甲的看法正确，员工乙的看法正确
C、员工甲的看法正确，员工乙的看法错误
D、员工甲的看法错误，员工乙的看法正确
员工乙的看法正确，基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。
5、风险管理的组织架构和职能（★★★）：董事会、监事会、管理层
【真题回顾】关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错误的是（）。
A、管理层对风险管理的有效性承担直接责任
B、公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人
C、业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人
D、董事会对风险管理的有效性承担最终责任
B项说法正确，C项说法错误，在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。
D项说法正确，董事会对有效的风险管理承担最终责任。
6、风险管理的风险分类和管理程序（★★★）：风险分类（投资风险、操作风险、业务持续风险）；风险管理程序（风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价）
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