【第十六章真题考点汇总及分值-2021年】
分值参考 | 考点汇总（第一节） |
15分左右。 | 【考点1】开放式基金的认购费率和收费模 【考点2】基金募集申请的注册 【考点3】基金的募集申请 【考点4】基金份额的发售 【考点5】QDII基金份额的认购 【考点6】基金合同生效及存续的条件 【考点7】公募基金的募集和发售 |
本节内容考试考到的知识点比较多，笔者这里主要将上面考点中的高频考点展开讲，但现阶段备考大家还是要通过系统性的学习来掌握更多的知识点。
【考点1】开放式基金的认购费率和收费模式
（1）认购费率：①股票型基金通常按认购金额设置不同费率标准（通常在1.5%以内）；②债券型基金通常在1%以内；③货币型基金一般为0。
（2）收费模式
前端收费：认购份额→支付认购费用
后端收费：赎回份额→支付认购费用（为鼓励长期持有，认购费用一般随投资时间延长而递减甚至不收取）
【考点2】基金募集申请的注册
①中国证监会受理基金募集申请之日起6个月内做出是否准予注册决定。 ②基金注册程序分为：简易程序和普通程序 | |
简易程序 | 普通程序 |
注册审查时间：20个工作日内 适用产品：常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者基金、理财基金和交易型指数基金及其联接基金。 | 注册审查时间：6个月内 适用产品：分级基金、基金中基金(FOF)及中国证监会认定的其他特殊产品。 |
【考点3】基金份额的发售
（1）基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。
（2）超过6个月开始募集
①原注册事项未发生实质变化：报证券监管机构备案
②发生实质变化：重新提交注册申请
（3）基金的募集期限一般不得超过3个月（自基金份额发售之日起计算）。
【真题回顾】某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册的文件 。那么该基金最迟开始募集的日期应该为（）。
A、2018年5月31日
B、2018年3月31日
C、2018年8月31日
D、2019年2月28日
【考点4】基金合同生效及存续的条件
（1）基金合同生效条件
封闭式基金 | 开放式基金 |
份额：募集的基金份额总额＞核准规模的80% | 份额：募集的基金份额总额≥2亿份 |
发起式基金 ①指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年 ②发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。 | |
（2）基金募集失败的责任承担
基金管理人应承担下列责任
①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
【真题回顾】关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（）。
A、受到募集份额不少于2亿份，份额持有人不少于200人的限额
B、基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止
C、公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于100万元
D、公司股东资金认购基金超过1000万元且持有不少于3年，不属于发起式基金基金合同生效的条件
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