【第二十四章真题考点汇总及分值-2021年】
分值参考 | 考点汇总 |
7分左右。 注：分值占比为参考，考试试卷不同可能会有出入 | 【考点1】督察长职责 【考点2】督察长工作独立性 【考点3】公司治理原则*2 【考点4】基金管理人内部治理 【考点5】董事会的权利和义务 【考点6】基金管理人的机构设置 【考点7】基金风险管理的概念 【考点8】流动性风险的概念 【考点9】基金管理人风险管理的内部环境 【考点10】基金管理公司独立运作原则的内容 【考点11】基金管理人的风险管理组织架构*2 【考点12】风险分类 |
【考点1】督察长职责
（1）组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施。
（2）对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。
（3）对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查。
（4）向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况。
（5）及时处理监管部门和自律组织要求调查的事项。
（6）保存履行职责的相关文件、资料、底稿。
【考点2】基金管理人的机构设置
（1）机构设置原则【三大原则】
相互制约和不相容职责分离原则：基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的分离机制。
授权清晰原则：基金公司应该实行逐级授权制度。授权均采用书面授权形式，包括重要的临时性授权。
适时性原则：基金管理公司在设立子公司时，以专业化、特色化、差异化为原则，避免母子公司同业竞争、盲目发展。
（2）具体机构设置【四个专业委员会五大功能部门】
四个专业委员会 | 投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会、运营估值委员会 |
五大功能部门 | 投资、研究、交易部门；产品营销部门；合规与风险部门；后台运营部门和其他支持性部门 |
【考点3】基金管理公司独立运作原则的内容
（1）基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；
（2）股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；
（3）不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；
（4）董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；
（5）所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报，不得签署任何影响基金管理公司独立性的协议。
【考点4】风险分类
投资风险 | ①市场风险：指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。 ②流动性风险：指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。 ③信用风险：指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产生的风险。 |
操作风险 | 指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。 |
业务持续风险 | 指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。 危机处理应遵循的原则 完备性原则、预防为主的原则、及时报告原则、优先性原则、相互协作原则、尽快恢复原则、积极沟通原则、认真总结的原则 |
【考点5】基金管理人的风险管理组织架构*2
（1）董事会-最终责任。
（2）公司管理层-直接责任。可以下设履行风险管理职能的委员会
（3）风险管理职能部门对公司风险管理承担独立评估、监控、检查和报告职责。
（4）各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程。在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。
【考点6】公司治理原则*2
①基金份额持有人利益优先原则；
②公司独立运作原则；
③制衡原则；
④公司的统一性和完整性原则；
⑤股东诚信与合作原则；
⑥公平对待原则；
⑦业务与信息隔离原则；
⑧经营运作公开、透明原则；
⑨长效激励约束原则；
⑩人员敬业原则。
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