【第二十六章真题考点汇总及分值-2021年】
分值参考 | 考点汇总 |
3分左右。 注：分值占比为参考，考试试卷不同可能会有出入 | 【考点1】合规管理的原则 【考点2】合规检查 【考点3】合规管理相关部门的合规责任 【考点4】合规管理主要活动 【考点5】反洗钱合规风险管理的主要措施 【考点6】合规文化建设的内容 |
【考点1】合规管理的原则
原则 | 内容 |
独立性原则 | ①合规部门和督察长在基金公司组织体系中有独立的地位 ②合规管理独立于其他各项业务经营活动 |
客观性原则 | 合规人员依照法规对违规事实进行客观评价 |
公正性原则 | 合规人员对业务部门进行核查时，统一标准 |
专业性原则 | 合规人员应熟悉业务制度 |
协调性原则 | 合规人员应正确处理与公司其他部门及监管部门的关系 |
【考点2】合规检查
合规检查的主要目标是制度、程序和流程的执行情况。一般来说，基金管理人合规部门的合规检查包括：
①公司是否独立运作
②公平交易制度建设及执行情况
③重大关联交易的执行情况
④公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况。
⑤基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破。
⑥风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节；是否涵盖了对各类产品、业务的各类风险的管理；是否涵盖了基金运作及公司日常管理主要的业务风险，特别是投资风险、后台运营风险和信息技术系统风险等；是否建立了有效的子公司业务风险管理制度和母子公司业务防火墙制度、关联交易制度等，防范可能出现的风险传递、利益冲突和利益输送。【关键词：全面】
【考点3】合规管理相关部门的合规责任
部门 | 责任 |
董事会 | ①设定公司的合规管理目标 ②审核、监督公司风险控制制度的有效执行 ③对合规管理的有效性承担责任 |
监事会 | 会计监督+业务监督； 事前监督+事中监督+事后监督。 |
督察长 | 基金管理人应保证督察长的独立性。 督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。 |
管理层 | 落实合规管理目标，对合规运营承担责任。 |
业务部门 | 遵守合规规定 |
【考点4】合规管理主要活动
基金公司合规管理活动具体内容如下：
关键词 | 内容 |
传达 | （1）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。 |
审核 | （2）审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部 门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息。 |
检查 | （3）根据法律法规及公司制度的要求,检查评估基金发行及日常运作中（销 售、投资、运营）各项活动的合规性,防范运作风险。 |
梳理+培训 | （4）梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。 |
合规支持 | （5）参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。 |
咨询 | （6）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。 |
【考点5】反洗钱合规风险管理的主要措施
关键词 | 措施 |
体系建设 | （1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源 |
开户流程、资料 | （2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存 |
特殊业务 | （3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转 |
现金支付 | （4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控 |
风险识别 | （5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制 |
【考点6】合规文化建设的内容
（1）基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视。【管理层】
（2）加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享。【部门交流】
（3）有效落实合规考核机制。【机制】
（4）积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育。【理念、思想】
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