一、基金销售机构的主要类型
直销机构 | 代销机构 |
（1）直销机构：直接销售基金的基金公司 （2）形式： ①专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值客户 ②自行开发建立电子商务平台 | 主要包括：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 |
二、基金销售机构的职责规范
1、签订销售协议，明确权利与义务
人员 | 基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议 |
协议内容 | （1）销售费用分配的比例和方式； （2）基金持有人联系方式等客户资料的保存方式； （3）对基金持有人的持续服务责任； （4）反洗钱义务履行及责任划分； （5）基金销售信息交换及资金交收权利与义务。 |
其他 | 基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。 |
2、基金管理人应制定业务规划并监督实施
（1）基金管理人制定业务规则。
（2）基金管理人、基金销售机构按规定进行业务操作。
3、建立相关制度
（1）基金销售业务制度、销售人员的持续培训制度。【针对销售机构和人员】
（2）账户管理制度、资金存取程序和授权审批制度。【针对基金份额持有人】
（3）档案管理制度。【资料保存】
①客户身份资料：自业务关系结束起至少保存15年。
②与销售业务有关的其他资料：自业务发生当年起至少保存15年。
4、禁止提前发行：募集申请获中国证监会核准后方可办理销售事宜。
5、严格账户管理【基金销售结算专用账户】
（1）基金销售结算专用账户指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。
（2）相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。
（3）开立基金销售结算专用账户时，应当就账户性质、功能、使用的具体内容、监督方式、账户异常处理等事项，以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定。
6、基金销售机构反洗钱
反洗钱 | 指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。 |
大额交易报告 | 基金销售机构监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 |
可疑交易报告 | 在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 |
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