【考点1】基金的不同分类标准和基本类别
分类标准 | 类别 |
投资对象 | 股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等。 我国市场上出现的公募另类投资基金主要有：商品基金、非上市股权基金、房地产基金。 |
投资目标 | 增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基金。 |
投资理念 | 主动型基金与被动型（指数）基金。 |
资金来源和用途 | 在岸基金、离岸基金和国际基金。 |
特殊类型 | 避险策略基金、上市开放式基金（LOF）、分级基金。 |
真题练习：证券投资基金常见的分类方式不包括（）。
A、法律形式
B、运作方式
C、投资目标
D、投资范围
【考点2】股票基金的分类-按规模
分类标准 | 小盘股 | 中盘股 | 大盘股 |
市值绝对值 | 市值＜5亿元人民币 | - | 市值＞20亿元人民币 |
依据相对规模 | 市值排名靠后，累计市值占市场总市值20％以下 | - | 市值排名靠前，累计市值占市场总市值50％以上 |
真题练习：对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占市场总市值（）以下的公司为小盘股；累计市值占市场总值（）以上的公司为大盘股。
A、10%；30%
B、20%；30%
C、10%；50%
D、20%；50%
【考点3】债券基金与债券的区别
债券 | 债券基金 | |
收益 | 购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金。 | 收益有升降，不如债券的利息固定。 |
到期日 | 确定的到期日 | 没有确定到期日 |
收益率 | 根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算 | 一组债券组成，收益率难以预测 |
风险 | 到期日临近，利率风险下降 | 无固定到期日，所承担的利率风险取决于所持有债券的评级到期日 |
【考点4】货币市场基金的投资对象
（1）按照中国证监会和中国人民银行2015年颁布的《货币市场基金监督管理办法》的规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具：
①现金；
②期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；
③剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；
④中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
（2）货币市场基金不得投资于以下金融工具：
①股票；
②可转换债券、可交换债券；
③以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；
④信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；
⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
【考点5】ETF与LOF的比较
ETF | LOF | |
申购、赎回标的 | 基金份额与一篮子证券或商品 | 基金份额与现金的对价 |
申购、赎回场所 | 交易所 | 代销网点或交易所 |
申购、赎回限制 | 资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在30万份以上） | 无特别要求 |
基金投资策略 | 完全被动式 | 可被动也可主动 |
净值报价频率 | 每15秒提供一个 | 一天提供一次或者几次 |
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