【考点1】基金合同生效的条件
（1）生效条件
封闭式基金：份额总额达核准规模80%以上，持有人达200人以上；
开放式基金：募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人数不少于200人。
募集期限届满之日起10日内验资。自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告。证监会自收到验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认。
（2）发起式基金
①发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。
②基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。
（3）募集失败基金管理人应承担的责任
①以固有财产承担因募集产生的债务和费用；
②30日内返还已缴纳的款项并加计银行同期存款利息。
真题练习：如果基金募集期限届满后，基金募集失败，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项。并加计银行同期存款利息。
A、7
B、10
C、15
D、30
【考点2】开放式基金认购份额的计算
净认购金额=认购金额÷（1+认购费率）
认购费用=认购金额-净认购金额
认购份额=（净认购金额+认购利息）÷基金份额面值
真题练习：某投资人投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生利息50元，对应认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则可得到的认购份额为（）。
A、98850.00份
B、98863.64份
C、98814.25份
D、98864.23份
认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（98814.23+50）/1=98864.23。
【考点3】ETF份额的认购
认购方式 | 现金认购：场内现金认购/场外现金认购 证券认购 |
认购开户 | 现金认购：沪深A股账户或证券投资基金账户 证券认购：沪深A股证券账户 |
认购渠道 | ①具有基金代销资格的证券公司营业网点 ②基金管理人营业网点 |
【考点4】封闭式基金上市交易条件
封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：
（1）基金的募集符合《证券投资基金法》规定；
（2）基金合同期限为5年以上；
（3）基金募集金额不低于2亿元人民币；
（4）基金份额持有人不少于1000人；
（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。
【考点5】基金注册登记机构的主要职责
（1）建立并管理投资者基金份额账户；
（2）负责基金份额登记，确认基金交易；
（3）发放红利；
（4）建立并保管基金投资者名册；
（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
【考点6】LOF与ETF的区别
区别 | LOF | ETF |
申购和赎回的标的 | 基金份额与现金的对价 | 基金份额与一篮子股票 |
申购和赎回的场所 | 代销网点/交易所 | 交易所 |
申购和赎回限制 | 无限制 | 通常要求50万以上 |
报价 | 每1天只提供1次或几次基金净值报价 | 每15秒提供一个基金参考净值报价 |
投资策略 | 指数型/主动管理型 | 被动式 |
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