【考点1】合规管理的目标和原则
目标 | 建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。 |
原则 | ①独立性原则。指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。 ②客观性原则。指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。 ③公正性原则。指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。 ④专业性原则。指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。 ⑤协调性原则。指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。 |
真题练习：（）是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。
A、独立性原则
B、客观性原则
C、规范性原则
D、协调性原则
【考点2】督察长的职责
（1）组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施。
（2）对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。
（3）对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查。
（4）向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况。
（5）及时处理监管部门和自律组织要求调查的事项，配合监管部门和自律组织对公司的检查和调查，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。
（6）保存履行职责的相关文件、资料、底稿，包括合规审查意见、合规咨询意见 、签署的公司文件、合规检查工作底稿和履职记录等，以备审查。
真题练习：关于基金公司督察长履行的职责，下列说法正确的是（）。
A、督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理，如果总经理不整改的，应当及时报告董事长
B、督察长有权参加或者列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议
C、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时，应当及时报告中国证监会及其派出机构，由中国证监会责令公司董事长进行整改
D、经总经理批准，督察长可以调阅基金投资明细
【考点3】合规投诉处理
（1）建立客户投诉的管理办法或处理流程等制度；
（2）建立完整的投诉处理流程；
（3）明确客服中心负责受理客户通过电话、传真、网络、信函、来访等方式提交的投诉；
（4）区分普通与重大投诉，规定相关处理权限范围、处理流程与时限等。
【考点4】反洗钱合规风险
（1）概念：基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。
（2）措施
①建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。
②制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。
③从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。
④严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。
⑤建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。
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