2024年11月基金从业资格《法律法规》科目考试已经结束，本次考试整体难度不大，基本每个章节的内容都有涉及，特别是与日期、人数相关的知识点，要求考生对教材的内容比较熟悉。这次的考题其实在课程中老师基本有讲到，特别是模考金题班、考前密训环节，具体分析如下文：
一、11月基金法律法规考试题型题量
普通型单选题
社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的是（）。
A.具有具体性
B.具有强制性
C.具有差异性
D.具有继承性
组合型选择题型
具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。
Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查
Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查
Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别
Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
资料型单选题
根据以下材料，回答以下3题
A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。
（1）关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（）。
A.可以投资分级基金份额实现有利的投资目的
B.投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50%
C.投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年
D.可以投资其他符合条件的FOF
（2）A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会，以下说法正确的是（）。
A.该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意方能通过
B.该次基金份额持有人大会可以采取通信方式
C.A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项
D.该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开
（3）C基金的首次基金份额持有人大会因未能达到法定出席人数而未能召开，A公司在次日依据《证券投资基金法》再次发布公告召集基金份额持有人大会。关于该程序，以下说法正确的是（）。
A.再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别
B.该次基金份额持有人大会有至少代表1/3的持有人参加即可召开
C.此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2通过
D.由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式
二、11月基金法律法规真题章节分布情况
1、各章分值分布
章节 | 分值 |
第1章金融市场、资产管理与投资基金 | 2 |
第2章证券投资基金概述 | 5 |
第3章证券投资基金的类型 | 6 |
第4章证券投资基金的监管 | 13 |
第5章基金职业道德 | 5 |
第16章基金的募集、交易与登记 | 17 |
第20章基金的信息披露 | 8 |
第21章基金客户和销售机构 | 3 |
第22章基金销售行为规范及信息管理 | 19 |
第23章基金客户服务 | 3 |
第24章基金管理人公司治理和风险管理 | 4 |
第25章基金管理人的内部控制 | 9 |
第26章基金管理人的合规管理 | 6 |
2、各章分值占比
二、11月基金法律法规考题总结
1、章节分值分布重点突出。
从章节分值分布我们可以看出，重点章节突出，从各章节的分值占比可以明显看出第4、16、22章是我们的重点备考章节，这三章每章的分值都超过了10分。
2、知识点考的多，记忆难度大
基本每个章节的内容都有涉及，特别是与日期、人数相关的知识点，要求考生对教材的内容比较熟悉。
3、考试出题比较灵活
题目可能通过设置实际情境或复杂背景，要求考生综合运用多个知识点进行解答。
✅基金法律法规如何学？
1、保持清醒头脑
基金法律法规的知识点又细又多又相似，笔者给大家的建议是，在学习时首先要保持清醒的头脑，不然学起来容易心烦意乱更容易出错。
2、体系意识，框架要建好
基金法律法规的官方教材虽然很厚，但是其编写是非常成体系的，我们在学习时也一定要带着体系思维去学，这样可以帮助我们将教材读“薄”。
三、11月基金法律法规真题命中情况
2024年11月基金法律法规考试中的基本是老师讲过的，有些甚至在习题班中举例。通过分析，233网校基金法律法规教材精讲班+模考金题班+直播密训班的试题和考点覆盖率高，考卷中的大部分试题的相关考点均在法规班级中有体现。部分如下：
【2024年11月真题】基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括()。
Ⅰ、合法合规性原则，内部控制制度应符合国家法律法规、规章和各项规定的要求
Ⅱ、全面性原则，内部控制制度应涵盖公司经营管理的各个环节
Ⅲ、商业性原则，内部控制制度的制定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点
Ⅳ、适时性原则，内部控制制度的制定应随着内外部环境的变化进行及时的修改或完善
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：
（1）合法、合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规、规章和各项规定。
（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。
（3）审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
（4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
【考查考点】第25章第3节内部控制制度概述
【2024年11月真题】某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在（）。
A.销售合规性风险
B.信息披露合规性风险
C.投资合规性风险
D.反洗钱合规性风险
基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。
【考查考点】第26章第4节信息披露合规性风险
【2024年11月真题】投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金。基金合同约定申购费率为1．2%，申购当日基金份额净值为1．178元，份额确认日基金份额净值为1．181元，下列说法中正确的是说法中正确的是（）。
A.净申购金额为49400.00元
B.确认份额为41834.98份
C.确认份额为41935.48份
D.确认份额为41941.52份
净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=50000/（1+1.2%）=49407.11（元），
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=49407.11/1.178=41941.52（份）。
【考查考点】第16章第2节开放式基金的申购份额及赎回金额的计算
【2024年11月真题】以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（）。
Ⅰ、基金管理人
Ⅱ、基金托管银行
Ⅲ、基金代销银行
Ⅳ、基金评价机构
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料。
【考查考点】第22章第2节货币市场基金宣传推介的规定
【2024年11月真题】以下可体现基金公司督察长工作独立性的是（）。
A.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担
B.督察长应对公司的新产品出具合规意见
C.督察长不得从事基金销售相关的工作
D.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议
基金公司应保证督察长工作的独立性，不得安排或者要求督察长从事基金销售、投资等与其履行职责相冲突的职务和工作。
【考查考点】第24章第1节相关方的权利与义务
【2024年11月真题】关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，以下说法正确的是()。
A.C2为风险承受能力最低的类型
B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失
C.没有风险容忍度的投资者类型为C4
D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金
普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含风险承受能力最低类别。
风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人：①不具有完全民事行为能力；②没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；③法律、行政法规规定的其他情形。
【2024年11月真题】关于基金的宣传推介，以下不合规的是()
A.客户经理制作的基金营销卖点
B.基金公司制作的基金微信宣传推介材料
C.基金评级机构对基金的评级说明
D.代销银行对基金的投资风险提示
A项说法错误：基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。
【考查考点】第4章第四节对公开募集基金销售活动的监管
【2024年11月真题】社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的是()。
A.具有具体性
B.具有强制性
C.具有差异性
D.具有继承性
道德的特征：1.道德具有差异性；2.道德具有继承性；3.道德具有约束性；4.道德具有具体性。
【考查考点】第5章第一节道德的概念和特征
【2024年11月真题】具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是()
I、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查
II、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查
III、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别
IV、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息
A.II、III
B.II、IV
C.I、III
D.III、IV
开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。
【考查考点】第22章第四节基金销售渠道审慎调查
【2024年11月真题】关于基金监管，以下表述正确的是()
I、基金监管的首要目标是保护投资人利益
II、基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法予以保护
III、中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护
IV、基金监管需要保护投资人避免遭受误导、欺诈、内幕交易等行为的损害
A.II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
I正确，依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。
II正确，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。
III正确，投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可能持续健康发展。但在基金市场上，投资人多处于弱势地位，相对于基金管理人，投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄弱，其合法权益容易受到侵害。
IV正确，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为的损害，使投资者避免遭受不公平对待。
【考查考点】第4章第—节基金监管的目标
以上便是2024年5月基金从业考试《基金法律法规》科目的考情分析了，另外，233网校为大家开通了真题估分入口，可以对答案、提前预估成绩，快快扫码参与吧！
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