2017年基金从业资格11月全国统考11月25日-26日举行，考前一周来练习《基金法律法规》以往的真题吧！基金从业VIP题库考前已开放＞＞
1. 下列关于基金销售机构的职责规范的说法，错误的是()。
A. 基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素
B. 客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
C. 基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料
D. 基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务
【答案】D
【解析】基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。
2. 基金宣传推介材料应当( )。
A. 无需解释投资风险
B. 有选择性地而宣传基金业绩表现
C. 根据发行情况，及时修改备案的宣传材料
D. 培养投资人长期投资的理念
【答案】D
【解析】需要揭示投资风险，全面的宣传业绩表现，只能宣传与备案一致的宣传材料，不能修改，所以ABC错误，D正确。
3. ( )一般指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。
A. 资产管理
B. 投资顾问
C. 客户咨询
D. 代客理财
【答案】A
【解析】略。
4. 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同时，正确的做法是( )。
A. 应通知管理人后再执行投资指令
B. 应报告中国证监会并按其要求处理
C. 应在执行指令后立即报告中国证监会
D. 应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告
【答案】D
【解析】基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。所以D正确。
5. 股票基金净值公告的内容不包括( )。
A. 基金万份收益
B. 基金份额累计净值
C. 基金资产净值
D. 基金份额净值
【答案】A
【解析】普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。所以BCD正确;货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1 元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7 日年化收益率。所以A错误。
6. 根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为错误的是( )。
A. 维护社会公共利益
B. 自觉遵守法律法规
C. 确保基金管理人利益
D. 优先保证持有人利益
【答案】C
【解析】自律准则要求优先保证持有人利益，所以C错误。
7. 私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额( )。
A. 个人投资者不得少于300万元
B. 机构投资者不得少于1000万元
C. 个人投资者不得少于50万元
D. 机构投资者不得少于100万元
【答案】D
【解析】私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额条件：不低于100万元且符合标准的单位和个人，所以D正确。
8. 关于基金从业人员保守秘密职业道德要求，以下理解错误的是( )。
A. 保守秘密要求从业人员不泄露在执业活动中所获知的内幕信息
B. 保守秘密与守法合规中举报他人违法行为并不冲突
C. 对于已离职的人员，泄露客户信息并不违反保守秘密职业道德要求
D. 保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德一项基本规范
【答案】C
【解析】对于已离职的人员，泄露客户信息也是违反保守秘密职业道德要求，所以C错误。
9. 某投资者赎回上市开放式基金5万份，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%，赎回当日基金单位净值为1.20元，则其可得净赎回金额为( )元。
A. 49750
B. 59700
C. 49700
D. 59750
【答案】B
【解析】赎回金额：5万×1.2=6万;赎回手续费6万×0.5%=300;净赎回金额=60000-300=59700元，所以B正确。
10. 关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是( )。
A. 不保证基金业绩表现
B. 直接代理投资者进行申购、赎回等基金交易
C. 接受投资者现金
D. 以个人名义接受投资者款项
【答案】A
