基金从业资格考试《基金法律法规》考试真题第一章

【真题考点】投资基金的主要类别

【所属章节】第一章 第四节

【233网校解析】按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，它一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。

【真题考点】金融资产的概念和分类

【所属章节】第一章 第二节

【233网校解析】金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。它分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。资金的供给者产生了对金融资产进行管理的需求。

【真题考点】资产管理行业的功能和作用

【所属章节】第一章 第二节

【233网校解析】资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：

(1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，社会经济效率和生产服务水平。

(2)帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。

(3)使资金的需求方和提供方连接更加便利。

(4)对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本。

【真题考点】金融市场的分类

【所属章节】第一章 第一节

【233网校解析】金融市场从不同角度考察，可以做出以下分类：

(一)按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场;

(二)按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

【真题考点】资产管理行业的功能和作用

【所属章节】第一章 第二节

【233网校解析】资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：

(1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，社会经济效率和生产服务水平。

(2)帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。

(3)使资金的需求方和提供方连接更加便利。

(4)对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本。

【真题考点】资产管理的特征

【所属章节】第一章 第二节

【233网校解析】资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以盈利为目的的，故B错误;

受托管理的资产不一定是能产生现金流入的固定资产等实物资产，故C错误;

资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值 ，不一定为实物资产，故D错误。

【真题考点】私募机构资产管理业务

【所属章节】第一章 第三节

【233网校解析】各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记，报送以下基本信息：①工商登记和营业执照正副本复印件;②公司章程或者合伙协议;③主要股东或者合伙人名单;④高级管理人员的基本信息;⑤基金业协会规定的其他信息。基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。

【真题考点】金融与居民理财

【所属章节】第一章 第一节

【233网校解析】居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。故C项说法错误。