基金从业资格考试《基金法律法规》考试真题第四章

参考解析：

【真题考点】非公开募集基金的备案

【所属章节】第四章 第五节

【233网校解析】

基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。

《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。②基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。④基金业协会规定的其他信息。

基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。

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【真题考点】基金监管的基本原则

【所属章节】第四章 第一节

【233网校解析】A错误：公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。

B错误：依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。

C正确，D错误：对于基金而言，行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。

基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。

包括以下六个方面：

(一)保护投资人利益原则，保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标。

(二)适度监管原则，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即行政监管应适度。

(三)有效监管原则，基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过基金监管活动促进基金行业的有效发展。

(四)依法监管原则市场经济是法治经济，政府干预也须依法进行。行政监管不是任意的行政行为，而是一种法律活动，它必须以法律为依据。

(五)审慎监管原则金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。

(六)公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。

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【真题考点】非公开募集基金的基金管理人的登记

【所属章节】第四章 第五节

【233网校解析】各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记，报送以下基本信息：①工商登记和营业执照正副本复印件;②公司章程或者合伙协议;⑧主要股东或者合伙人名单;④高级管理人员的基本信息;⑤基金业协会规定的其他信息。

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【真题考点】对基金宣传推介材料的监管

【所属章节】第四章 第四节

【233网校解析】基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括：①公开出版资料;②宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料;③海报、户外广告;④电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料;⑤中国证监会规定的其他材料。

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【真题考点】基金监管的基本原则

【所属章节】第四章 第一节

【233网校解析】所谓依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据;监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责;对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障，行政监管必须坚持依法监管原则。

基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。

包括以下六个方面：

(一)保护投资人利益原则，保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标。

(二)适度监管原则，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即行政监管应适度。

(三)有效监管原则，基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过基金监管活动促进基金行业的有效发展。

(四)依法监管原则市场经济是法治经济，政府干预也须依法进行。行政监管不是任意的行政行为，而是一种法律活动，它必须以法律为依据。

(五)审慎监管原则金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。

(六)公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。

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【真题考点】基金销售费用的监管

【所属章节】第四章 第四节

【233网校解析】

依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。

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【真题考点】中国证监会对基金市场的监管措施

【所属章节】第四章 第二节

【233网校解析】依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施： 检查;调查取证;行政处罚;限制交易。

依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：

1.检查

检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。

2.调查取证

查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一，而调查取证是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。

3.限制交易

中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日;案情复杂的，可以延长15个交易日。

4.行政处罚

中国证监会发现基金机构以及基金机构的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，基金机构的股东和实际控制人等在基金活动中存在违法违规行为的，应当对相关机构和人员或者相关机构对违法违规行为直接负责的主管人员和其他责任人员依法进行行政处罚。

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【真题考点】公开募集基金的基金份额持有人权利行使

【所属章节】第四章 第四节

【233网校解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会由基金管理人召集。

基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集;该日常机构未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。

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【真题考点】基金管理人的从业人员证券投资的限制

【所属章节】第四章 第三节

【233网校解析】

依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

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【真题考点】风险准备金制度

【所属章节】第四章 第三节

【233网校解析】为了增强基金管理人的风险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理人应当依法建立风险准备金制度。依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。

参考解析：

【真题考点】非公开募集基金的备案

【所属章节】第四章 第五节

【233网校解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。②基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。④基金业协会规定的其他信息。

基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。

参考解析：

【真题考点】非公开募集基金的基金合同的必备条款

【所属章节】第四章 第五节

【233网校解析】私募基金进行托管的，私募基金管理人、基金托管人以及投资者三方应当共同签订基金合同;基金合同明确约定不托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、保管机制和纠纷解决机制。

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【真题考点】基金业协会的性质和组成

【所属章节】第四章 第二节

【233网校解析】基金行业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。

基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。基金行业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。

普通会员公募基金的基金管理人、基金托管人

联席会员按照国务院证券监督管理机构或协会规定注册、备案或登记的从事基金销售、份额登记、估值、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，基金业务提供法律和会计等专业服务的律师事务所和会计师事务所。

观察会员私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构先申请成为观察会员，自成为观察会员之日起满1年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。

特别会员证券期货交易所等全国性交易场所，登记结算机构等为基金行业提供重要基础设施的服务机构，与基金行业相关的全国性社会团体，对基金行业有重要影响的地方股权交易中心等地方性交易场所以及地方性社会团体，对基金行业有重要影响的境外机构，基金行业的重要机构投资者，其他对基金行业具有重要影响的机构。

参考解析：

【真题考点】非公开募集基金的备案

【所属章节】第四章 第五节

【233网校解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。②基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。④基金业协会规定的其他信息。

基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。

参考解析：

【真题考点】非公开募集基金的基金管理人的登记

【所属章节】第四章 第五节

【233网校解析】我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。

参考解析：

【真题考点】募集基金失败时基金管理人的责任

【所属章节】第四章 第四节

【233网校解析】

投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立;基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效。

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【真题考点】基金注册的申请

【所属章节】第四章 第四节

【233网校解析】注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。

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【真题考点】基金业协会的性质和组成

【所属章节】第四章 第二节

【233网校解析】基金行业协会设理事会，理事会是基金行业协会的执行机构。理事会成员依章程的规定由会员大会选举产生。在会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。

基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。基金行业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。

普通会员公募基金的基金管理人、基金托管人

联席会员按照国务院证券监督管理机构或协会规定注册、备案或登记的从事基金销售、份额登记、估值、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，基金业务提供法律和会计等专业服务的律师事务所和会计师事务所。

观察会员私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构先申请成为观察会员，自成为观察会员之日起满1年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。

特别会员证券期货交易所等全国性交易场所，登记结算机构等为基金行业提供重要基础设施的服务机构，与基金行业相关的全国性社会团体，对基金行业有重要影响的地方股权交易中心等地方性交易场所以及地方性社会团体，对基金行业有重要影响的境外机构，基金行业的重要机构投资者，其他对基金行业具有重要影响的机构。

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【真题考点】中国证监会对基金市场的监管措施

【所属章节】第四章 第二节

【233网校解析】中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制期限不得超15个交易日，案情复杂的，可以延长15个交易日。

依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：

1.检查

检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。

2.调查取证

查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一，而调查取证是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。

3.限制交易

中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日;案情复杂的，可以延长15个交易日。

4.行政处罚

中国证监会发现基金机构以及基金机构的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，基金机构的股东和实际控制人等在基金活动中存在违法违规行为的，应当对相关机构和人员或者相关机构对违法违规行为直接负责的主管人员和其他责任人员依法进行行政处罚。