基金从业资格考试《基金法律法规》考试真题第十六章

参考解析：

【真题考点】基金的合同生效

【所属章节】第十六章 第一节

【233网校解析】A正确、B错误：基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

C错误：基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效，也即基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

D错误：基金募集期间募集的资金应当存人专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

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【真题考点】我国开放式基金注册登记机构及其职责

【所属章节】第十六章 第三节

【233网校解析】

《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

参考解析：

【真题考点】开放式基金份额的转换

【所属章节】第十六章 第二节

【233网校解析】开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。

由于基金的申购和赎回费率不同，当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。此外，基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用仍较低。

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【真题考点】开放式基金的认购方式

【所属章节】第十六章 第一节

【233网校解析】开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。基金注册登记机构在基金认购结束后，再按基金份额的认购价格，并考虑认购费用后将申请认购基金的金额换算为投资者应得的基金份额。

在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。

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【真题考点】开放式基金申购和赎回登记及款项的支付

【所属章节】第十六章 第二节

【233网校解析】投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项(中国证监会另有规定的基金除外)，投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立;基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立;基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。

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【真题考点】基金募集申请的注册

【所属章节】第十六章 第一节

【233网校解析】对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日;对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

参考解析： 【真题考点】开放式基金巨额赎回的认定及处理

【所属章节】第十六章 第二节

【233网校解析】基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请，故D错误。

巨额赎回的认定

单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的l0%时，为巨额赎回。巨额赎回的处理

出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。

(1)接受全额赎回。当基金管理人认为有能力兑付投资者的全额赎回申请时，按正常赎回程序执行。

(2)部分延期赎回。当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

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【真题考点】分级基金份额的上市交易及申购、赎回

【所属章节】第十六章 第二节

【233网校解析】分级基金较普通基金复杂，风险更大，投资者需要具有更强的风险承受能力。故D项说法正确，符合题意。

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【真题考点】基金份额的转托管

【所属章节】第十六章 第二节

【233网校解析】一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于T+1

日到达转入方网点，投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额。

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【真题考点】申购和赎回的费用及销售服务费

【所属章节】第十六章 第二节

【233网校解析】基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费，应归入基金资产的比例为不低于25%。

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【真题考点】基金注册登记机构的主要职责

【所属章节】第十六章 第三节

【233网校解析】基金注册登记机构的主要职责：

(1)建立并管理投资者基金份额账户;

(2)负责基金份额登记，确认基金交易;

(3)发放红利;

(4)建立并保管基金投资者名册;

(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

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【真题考点】LOF与ETF的区别

【所属章节】第十六章 第二节

【233网校解析】ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一个指数为目标;而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。

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【真题考点】基金申购和赎回的资金结算

【所属章节】第十六章 第三节

【233网校解析】有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

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【真题考点】开放式基金份额登记的概念

【所属章节】第十六章 第三节

【233网校解析】开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

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【真题考点】我国开放式基金注册登记机构及其职责

【所属章节】第十六章 第三节

【233网校解析】我国开放式基金注册登记体系的模式

(1)基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式;

(2)委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式。