2020年基金从业《法律法规》真题及答案精选：第四章

【考点】基金管理人的从业人员证券投资的限制

【章节】第四章 第三节

解答：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

【考点】基金管理人的从业人员证券投资的限制

【章节】第四章 第三节

解答：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

【考点】基金招募说明书的内容

【章节】第四章 第四节

解析：基金招募说明书应当包括下列内容：①基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期;②基金管理人、基金托管人的基本情况;③基金合同和基金托管协议的内容摘要;④基金份额的发售日期、价格、费用和期限;⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;⑥出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;⑦基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;⑧风险警示内容;⑨中国证监会规定的其他内容。

【考点】基金合同的必备条款

【章节】第四章 第五节

解析：按照基金合同约定，非公开募集基金可以由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。

【考点】对基金宣传推介材料的监管

【章节】第四章 第四节

解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：

(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

(2)预测基金的投资业绩。

(3)违规承诺收益或者承担损失。

(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

(6)登载单位或者个人的推荐性文字。

(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述

【考点】基金的备案

【章节】第四章 第四节

解析：自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

【考点】基金托管人的监督义务

【章节】第四章 第三节

解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金同时，准确的做法是：理应拒绝执行，立即通知基金管理人，并即时向中国证监会报告。

【考点】公募基金的信息披露和报送

【章节】第四章 第五节

解析：私募基金发生重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告。

【考点】中国证监会对基金市场的监管措施

【章节】第四章 第二节

解析：中国证监会对基金市场的监管措施包括：检查、调查取证、限制交易、行政处罚。

【考点】公募基金管理人高管的任职条件

【章节】第四章 第三节

解析：申请高级管理人员任职资格，应当具备下列条件：

(1)取得基金从业资格;

(2)通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试;

(3)具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历，督察长还应当具有法律、会计、监察、稽核等工作经历;

(4)没有公司法、证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形;

(5)最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

【考点】公募基金合同的内容

【章节】第四章 第四节

解析：公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：①募集基金的目的和基金名称;②基金管理人、基金托管人的名称和住所;③基金的运作方式;④封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额;⑤确定基金份额发售日期、价格和费用的原则;⑥基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务;⑦基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则;⑧基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式;⑨基金收益分配原则、执行方式;⑩基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例

【考点】规定非公开募集基金的基金合同的必备条款

【章节】第四章 第五节

解析：根据《私募投资基金合同指引1号》，私募基金管理人通过契约形式募集设立私募证券投资基金的，应制定私募投资基金合同。私募基金合同的名称中须标识“私募基金”“私募投资基金”字样。私募基金进行托管的，私募基金管理人、基金托管人以及投资者三方应当共同签订基金合同;基金合同明确约定不托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、保管机制和纠纷解决机制。

【考点】基金份额持有人大会的决议规则

【章节】第四章 第四节

解析：转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

【考点】公募基金的发售条件

【章节】第四章 第四节

解析：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告，所以选D。

【考点】基金销售适用性监管

【章节】第四章 第四节

解析：基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法;③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

【考点】对基金宣传推介材料的监管

【章节】第四章 第四节

解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的证券投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构， 或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)中国证监会规定的其他情形。

【考点】基金业协会会员

【章节】第四章 第二节

解析：联席会员包括按照国务院证券监督管理机构或协会规定注册、备案或登记的从事基金销售、份额登记、估值、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，以及为基金业务提供法律和会计等专业服务的律师事务所和会计师事务所。

【章节】第四章 第五节

解析：基金托管人作为共同受托人对基金管理人的投资运作负有监督职责，保障基金财产安全。对非公开募集基金托管，同样可以发挥规范基金运作、增强对投资人保护的积极作用。基金估值由基金估值核算机构进行。

依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨按照规定召集基金份额持有人大会;⑩按照规定监督基金管理人的投资运作;⑪中国证监会规定的其他职责。

考点：基金托管人职责 掌握

章节：第四章 第四节

依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：

1.检查;2.调查取证;3.限制交易;4.行政处罚

考点：中国证监会的监管措施 掌握

章节：第四章 第二节

基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。故ACD错误。

考点：私募基金的备案 掌握

章节：第四章 第五节

依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券;②违反规定向他人贷款或者提供担保;③从事承担无限责任的投资;④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外;⑤向基金管理人、基金托管人出资;⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。(运用基金财产从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。)

考点：对公募基金运作的监管 掌握

章节：第四章 第四节

B项说法错误，拟任基金托管人为具有基金托管资格的商业银行或经中国证监会核准的其他金融机构。

C项说法错误，私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。

D项说法错误，为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。

考点：非公开募集基金的产品托管 掌握

章节：第四章 第五节

根据《证券期货市场诚信监督管理办法》第九条规定，诚信档案不得采集公民的宗教信仰、基因、指纹、血型、疾病和病史信息以及法律、行政法规规定禁止采集的其他信息。

考点：诚信信息不得采集的内容 理解

章节：第四章 第一节

根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的“基金份额持有人”就同一事项要求召开持有人大会，而“基金份额持有人大会的日常机构”、“基金管理人”和“托管人”都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。

考点：基金持有人大会 掌握

章节：第四章 第四节

A、C项说法错误，《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。

D项说法错误，建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后监管，依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。

考点：私募基金监督管理 掌握

章节：第四章 第五节

A项说法错误，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

B项说法正确，依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。

C项说法错误，召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

D项说法错误，基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。

考点：持有人大会 掌握

章节：第四章 第四节

A项说法错误，B项说法正确，重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开。

C项说法错误，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

D项，《证券投资基金法》无此规定。

考点：持有人大会 掌握

章节：第四章 第四节

依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨按照规定召集基金份额持有人大会;⑩按照规定监督基金管理人的投资运作;⑪中国证监会规定的其他职责。

考点：基金托管人的职责 掌握

章节：第四章 第四节

根据《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》第九条规定，基金经营机构应当加强廉洁文化建设，每年开展覆盖全体工作人员的廉洁从业培训和教育，确保工作人员熟悉廉洁从业的相关规定，提高工作人员廉洁意识，并在新员工入职、岗位调整、员工晋升时，向其传达相应的廉洁从业要求，并要求其签署廉洁从业承诺。

考点：廉洁从业 掌握

章节：第四章 第一节

依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可能持续健康发展。但在基金市场上，投资人多处于弱势地位，相对于基金管理人，投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄弱，其合法权益容易受到侵害。因此，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为的损害，使投资者避免遭受不公平对待。同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。

考点：基金监管的目标 掌握

章节：第四章 第一节

III项，投资决策权不得转让。

IV项，管理人委托投资顾问提供投资建议服务，依法应承担的责任不因委托而免除。

考点：对基金管理人的监管 掌握

章节：第四章 第三节

基金管理人可以自行办理基金估值核算业务，也可以委托基金估值核算机构代为办理基金估值核算业务。故D错误

考点：基金市场服务机构 掌握

章节：第四章 第三节

根据题干描述，A项符合题意。

考点：基金从业人员禁止行为 掌握

章节：第四章 第三节

B属于基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形。

考点：基金从业人员禁止行为 掌握

章节：第四章 第三节

根据题意可知，该上市公司是因不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查，所遭受的处罚。

考点：中国证监会对基金行业的监管职责及监管措施 掌握

章节：第四章 第二节

设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：

(1)有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》(简称《公司法》)规定的章程。

(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

(3)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录(II错误)。

(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数。

(5)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件(IV错误)。

(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。

(7)有良好的内部治理结构及完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。

(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

考点：设立公募基金管理公司的条件 掌握

章节：第四章 第三节

依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益(B正确);②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分(C正确);④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动;⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解(D正确);⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案;⑧协会章程规定的其他职责。

考点：基金业协会的职责 掌握

章节：第四章 第二节