基金从业《法律法规》真题会重复考，基金从业资格考试出题点来自于教材和大纲，常见的出题点可能重复出题。考试题目考查应知应会，综合运用和灵活变通越来越强。一起来测试一下你的掌握情况吧！
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1、关于基金销售机构的准入条件，以下说法正确的是()
I.制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证券登记结算有限责任公司对基金销售结算资金管理的有关要求
II.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
III.财务状况良好，运作规范稳定
IV.基金销售业务技术系统已与基金托管人相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.II、III
【考点】基金销售机构的准入条件
【章节】第二十一章 第二节
解析：基金销售机构的准入条件：
(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。
(2)财务状况良好，运作规范稳定。
(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。
(4)有安全、有效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。
(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。
(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。
(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。
(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。
(9)中国证监会规定的其他条件。
2、关于基金销售机构反洗钱工作，以下表述正确的是()
I.基金销售机构为客户开立基金账户时，应当对客户进行身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分
II.客户洗钱风险等级至少分为高、中、低三个级别
III.无论直销还是代销模式，基金客户的反洗钱工作都应当由基金管理人完成
IV.基金销售机构发现有可疑交易或行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
【考点】基金销售机构反洗钱
【章节】第二十一章 第二节
解析：基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。
基金销售机构应与其他基金销售机构在销售协议中明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分职责。
对现有客户的身份重新识别以及风险等级划分，按照中国人民银行规定的期限完成。基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。
3、基金销售机构监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。目前，我国基金代销机构包括()。
I.商业银行、证券公司
II.期货公司、保险机构
III.证券投资咨询机构、独立基金销售机构
IV.信托公司、资产管理机构
A.I、III
B.I、II
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
【考点】代销机构的概念
【章节】第二十一章 第二节
解析：代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
4、以下不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 规定的是()
A 某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品
B.具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金
C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金
D.某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金
商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构从事基金销售业务的，应当向住所地中国证监会派出机构申请注册基金销售业务资格。
考点：基金销售机构准入 掌握
章节：第二十一章 第二节
5、关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是( )
A. 可赚取销售佣金
B.可委托其他机构代为办理基金的代销业务
C.应与基金公司签订基金产品销售协议
D.可代为销售基金产品
基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。
考点：基金代销机构的职责 掌握
章节：第二十一章 第二节
6、关于基金销售机构，以下说法正确的是( )。
A.基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品
B.保险代理机构不可以销售基金产品
C.各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品
D.独立基金销售机构可以从事基金销售业务
基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。
考点：基金销售机构的现状 掌握
章节：第二十一章 第二节
7、拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的()进行注册并取得相应资格。
A.中国银保监会派出机构
B.国家市场监督管理总局派出机构
C.中国证券投资基金业协会派出机构
D.中国证监会派出机构
商业银行(含在华外资法人银行，下同)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，故选D。
考点：基金销售机构准入掌握
章节：第二十一章 第二节
