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2020年基金从业《法律法规》真题及答案精选:第二十三章

来源:233网校 2020-12-21 00:03:00

基金从业《法律法规》真题会重复考,基金从业资格考试出题点来自于教材和大纲,常见的出题点可能重复出题。考试题目考查应知应会,综合运用和灵活变通越来越强。一起来测试一下你的掌握情况吧!

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1、某基金公司员工甲说:投资者教育的工作形式既可以是现场的报告会、专题讨论会等活动,也可以是非现场的格子宣传形式,员工……投资者教育工作开展形式既可以是报纸、杂志等纸质形式,也可以是依托互联网技术的电子形式。针对甲乙两位员工的说法,下列判断正确的是()

A.甲的说法错误,乙的说法正确

B.甲的说法正确,乙的说法错误

C.甲和乙的说法均错误

D.甲和乙的说法均正确

参考答案:D
参考解析:

【考点】投资者教育工作的形式

【章节】第二十三章 第三节

解析:从宣传介质上看,基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类。从投资者教育工作形式的时空角度看,可分为现场与非现场两种形式。

2、基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时,应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品,下列不符合基金销售人员行为规范的是()

I.提示投资风险

II.提供基金未公开的信息

III.承诺或约定利益分成或亏损分担

IV.预测所推介基金的未来业绩

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、IV

参考答案:B
参考解析:

【考点】基金客户服务内容和规范

【章节】第二十三章 第二节

解析:规范基金销售人员行为,产品推介时遵循如下注意事项:

(1)对基金产品的陈述、介绍和宣传,应当与基金合同、招募说明书等相符,不得进行虚假或误导性陈述,或出现重大遗漏;

(2)陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应客观、全面、准确,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩;

(3)应向投资者表明,所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现,同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。

3、基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时,应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品,下列不符合基金销售人员行为规范的是()

I.提示投资风险

II.提供基金未公开的信息

III.承诺或约定利益分成或亏损分担

IV.预测所推介基金的未来业绩

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、IV

参考答案:B
参考解析:

【考点】基金客户服务内容和规范

【章节】第二十三章 第二节

解析:规范基金销售人员行为,产品推介时遵循如下注意事项:

(1)对基金产品的陈述、介绍和宣传,应当与基金合同、招募说明书等相符,不得进行虚假或误导性陈述,或出现重大遗漏;

(2)陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应客观、全面、准确,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩;

(3)应向投资者表明,所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现,同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。

4、良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失,某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后,指导投资者分析投资问题,获得必要信息并进行理性选择,该行为属于投资者教育中的()

A.权益保护教育

B.投资决策教育

C.资产配置教育

D.防范诈骗教育

参考答案:B
参考解析:

投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时,致力于改善投资者决策条件中的某些变量。

考点:投资者教育—投资决策教育 理解

章节:第二十三章 第三节

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