基金从业《法律法规》真题会重复考，基金从业资格考试出题点来自于教材和大纲，常见的出题点可能重复出题。考试题目考查应知应会，综合运用和灵活变通越来越强。一起来测试一下你的掌握情况吧！
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1、关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益;投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司东的利益，对基金份额持有人并没有影响。针对两位投资者的看法，下列判断正确的是()
A.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误
B.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法正确
C.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确
D.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误
“为充分保护基金份额持有人的利益”，促进公司和行业持续、健康、稳定发展，基金管理人应强化风险意识，增强风险防范能力，建立全面的风险管理体系。故投资者甲和乙说法错误
考点：基金管理人风险管理的目标 掌握
章节：第二十四章 第三节
2、以下可体现基金公司督察长工作独立性的是() 。
A.督察长不得从事基金销售相关的工作
B.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议
C.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作,费用由公司承担
D. 督察长应对公司的新产品出具合规意见
督察长应享有充分的知情权和独立的调查权。督察长有权参加或者列席公司董事会会议、经营决策会议，有权查阅、复制公司相关文件、档案，有权要求相关员工对相关事项做出说明，并向为公司提供审计、法律服务的中介机构了解情况。如果需要，督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构或者人员协助工作，费用由公司承担。
考点：督察长制度 理解
章节：第二十四章 第一节
3、关于基金公司投资决策委员会的描述，以下不属于投资决策委员会所议事项的是()
A.审批基金经理的年度投资计划并考核基执行情况
B.制定、修订公司的估值政策及程序
C.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念
D.决定基金的资产分比例，制定并定期调整投资总体方案
投资决策委员会所议事项具体为：①决定公司的投资决策程序及权限设置原则;②决定基金的投资原则、投资目标和投资理念(C正确);③决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案(D正确);④审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例重仓个股的投资方案;⑤审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况(A正确);⑥定期检讨并调整投资限制性指标。
考点：基金管理人的组织架构 掌握
章节：第二十四章 第二节
4、关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是()
A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见
B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责
C.组织实施重大风险的解决方案
D.制定公司风险管理战略和风险应对策略
董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略;审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案(C错误)，批准公司基本风险管理制度;审议公司风险管理报告;可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。
考点：董事会的风险管理职责 掌握
章节：第二十四章 第三节
5、下列基金管理公司风险管理的目标中，错误的是()。
A.防止基金出现亏损 ，确保基金收益为正
B.提高经营管理和专业水平，维护基金公司股东及基金投资者的利益
C.建立行之有效的风险控制制度 ，确保各项业务的顺利运行
D.维护公司信营，树立良好的公司形象
【考点】风险管理目标
【章节】第二十四章 第三节
解析：风险管理目标：(1)严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。(2)不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。(3)建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。(4)维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、有效地配合监管部门的工作。
6、公募基金管理公司督察长的聘任、解聘和考核应由()决定
A.董事会
B.股东会
C.总经理
D.监事会
【考点】管理层在经营管理中，应遵循的原则
【章节】第二十四章 第一节
解析：董事会决定督察长的聘任、解聘和考核，决定其薪酬待遇。
7、某基金公司员工甲认为，董事会对风险管理的有效性承担最终责任，可以授权其下设的专门委员会履行相应的风险管理和监督职责;员工乙认为，公司管理层对风险管理的有效性承担直接责任，为了协助管理层履行风险管理职能，可以设立履行风险管理职能的委员会。针对两位员工的看法，下列判断正确的是
A.员工甲和员工乙的看法均错误
B.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误
C.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确
D.员工甲和员工乙的看法均正确
【考点】风险管理组织架构和职能
【章节】第二十四章 第三节
8、风险管理的主要环节包括()
Ⅰ.风险识别
Ⅱ.风险评估
Ⅲ.风险应对
Ⅳ.风险报告和监控
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
【考点】风险管理程序
【章节】第二十四章 第三节
解析：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。
9、关于债券投资交易操作，以下表述错误的是().
A.债券研究员与交易对手沟通完成问价
B.基金经理向中央交易室下达交易指令
C.债券交易员执行交易指令
D.中央交易员分发交易指令
【考点】债券投资交易操作
【章节】第二十四章 第二节
解析：债券研究员不参与具体交易。
10、关于基金管理公司风险管理的职责,以下表述正确的是()。
A.督察长对风险管理的有效性承担最终责任
B.风险管理职能部门门对风险管理的有效性承担最终责任
C.董事会对风险管理的有效性承担最终责任
D.管理层对风险管理的有效性承担最终责任
【考点】风险管理的组织架构
【章节】第二十四章 第三节
解析:董事会对有效的风险管理承担最终责任，公司管理层对有效的风险管理承担直接责任,风险管理职能部门或岗位对公司的风险管理承担独立评估、监控、检查和报告职责。
