1、关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。
A、投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大
B、股票是信用凭证，基金是受益凭证
C、反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系
D、股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域
参考答案：C
参考解析：参考通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。故A错误。基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险；银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任。故B错误。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。故D错误。
2、基金客户服务的流程包含以下内容（）。
Ⅰ、服务宣传与推介
Ⅱ、投资咨询与基金咨询
Ⅲ、受理投诉
Ⅳ、投资跟踪与评价
Ⅴ、客户档案管理与保密
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
参考答案：D
参考解析：具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。
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3、A基金公司的研究员甲通过研究公开信息发现，某上市公司即将发布的经营业绩优于预期的利好消息，故甲在内部的研究报告中说明据此重点推荐该上市公司股票进入投资对象备选库。关于上述情况，以下说法错误的是（）。
A、甲在研究报告中的投资分析和建议应有充分的事实和数据支持，避免主观臆断
B、甲的研究报告涉及上市公司的内部信息，A公司不得将其作为投资依据
C、甲的研究可以为A公司的投资决策，组合管理等提供研究支持，协助发展投资机会
D、A公司建立投资对象备选库制度，确保各投资组合享有公平的投资决策机会
参考答案：B
参考解析：研究员甲是通过研究公开信息发现的利好消息，不属于上市公司的内部信息，故B项说法错误。
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