1、甲生前无遗嘱，购买了500万元信托产品，指定儿子乙作为唯一的受益人，且信托设立后向朋友丁借100万元。甲死后，其配偶丙要求分配信托财产，要求以信托财产还款，信托公司以下做法中正确的是（）。
A、信托终止，信托财产作为甲的遗嘱，向丁返还100万元后，向乙、丙分配剩余的信托财产
B、信托存续，不作为遗产进行继承分配，将乙、丙同时登记为共同受益人，拒绝丁主张
C、信托存续，信托财产不构成甲的遗产，拒绝丙和丁的主张
D、信托终止，信托财产作为甲的遗产，向乙、丙各分配50%信托财产，拒绝丁主张
参考答案：C
参考解析：当委托人是唯一受益人时，信托终止，信托财产作为其遗产或清算财产；当委托人不是唯一受益人的信托存续，信托财产不作为其遗产或清算财产。
2、基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）。
A、要求投资者提供收入证明
B、有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报
C、要求投资者提供金融资产证明
D、对投资者的专业知识进行考查
参考答案：B
参考解析：普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。
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3、关于基金管理人的内部控制监督，以下说法正确的是（）。
Ⅰ、要建立重大决策负责人独立审批制度，以杜绝负责人推卸责任
Ⅱ、要建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊
Ⅲ、要建立关键岗位管理人员轮岗和定期稽查制度，以杜绝中层经理人员以权谋私或串通作案
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ
参考答案：A
参考解析：在内部控制监督上，不能出现重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。首先，要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批等制度（Ⅰ项说法错误），以杜绝业务管理层负责人独断专行；其次，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊；再次，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。
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