1、A是具有基金销售业务资格的商业银行，B是A银行控股的公募基金管理公司，在A与B建立销售合同关系之前，以下做法正确的是（）。
A、A不必对B进行审慎调查，B应当对A进行审慎调查
B、A不必对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查
C、A应当对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查
D、A与B应当相互进行审慎调查
参考答案：D
参考解析：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
2、根据法规相关要求，A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是（）。
A、A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品
B、A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像
C、A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请
D、A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理
参考答案：C
参考解析：符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。（注意基金销售机构只决定是否转化，不能拒收申请）。
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3、某货币基金总份额为100亿份，T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份，以下说法正确的是（）。
A、T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部赎回
B、T+1日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回
C、T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回
D、T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请
参考答案：B
参考解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10％时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。该题100亿的10%的是10亿，赎回金额加上转换转出15亿+1亿元=16亿元，申请3亿元+转入4亿元=7亿，16亿元-7亿=9亿元，9亿元<10亿元，未触发巨额赎回。
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