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2022年基金从业《法律法规》考前真题冲刺练习一

来源:233网校 2022-11-21 10:00:56

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1、基金从业人员职业道德中的诚实守信,要求不得利用内幕信息进行内幕交易,以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是()。

A、某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留

B、某上市公司人员招聘计划

C、某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿,写有本次重组的方案和价格

D、某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划

参考答案:B
参考解析:内幕交易,是指利用内幕信息进行证券交易,以为自己或者他人牟取利益。所谓内幕信息,是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三方面:一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息,即便对证券价格产生影响,也不构成内幕信息。二是“重要”的信息,即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的,那么,该信息就是“重要”的。例如,足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是“非公开”的信息。一般认为,在市场得到一个信息之前,这个信息就是“非公开”的。
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2、下列做法中符合基金客户利益至上的是()。

A、基金经理根据公司投决会决议,操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债

B、基金经理操作其亲属证券账户,先于自己管理的基金买卖相同个股

C、银行理财经理向某客户销售500万元某基金产品,安排客户分10笔各50万元申购,以提升其销售业绩

D、基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户,用于提升收益,支持实体经济

参考答案:A
参考解析:

客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户,依客户利益行事,当发生利益冲突时,将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。具体而言,基金从业人员应当遵守下列规则:

(1)不得从事与投资人利益相冲突的业务。

(2)应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。

(3)在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时,应以投资人利益优先,并应及时向所在机构报告。

(4)不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。

(5)不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。

(6)不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。

(7)不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益,损害基金持有人利益。

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3、基金份额登记机构应妥善保存登记数据,保存期限为()。

A、自基金账户销户之日起不得少于15年

B、自基金账户开户之日起不得少于15年

C、自基金账户销户之日起不得少于20年

D、自基金账户开户之日起不得少于20年

参考答案:C
参考解析:《证券投资基金法》规定,基金份额登记机构应当妥善保存登记数据,并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。

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基金从业资格备考建议

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精讲班打基础,章节练习补漏洞!

基础阶段的学习,我们应该侧重对概念的理解,配合章节练习查漏补缺。在精讲班中,老师会结合官方教材、大纲以及最新的法律法规对知识点进行讲解。

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2巩固阶段

冲刺班抓重点,专项班破难点!

巩固阶段的学习,我们应该侧重对重难点的把握,尤其是科目二这种重难点突出的科目,更要注重对高频考点的学习以及计算题的专项练习。

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3冲刺阶段真题带练,刷题锁分!

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