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2022年基金从业《法律法规》考前真题冲刺练习十二

来源:233网校 2022-12-02 00:00:00

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1、关于货币市场基金的宣传推介,以下做法正确的是()。

Ⅰ、保证投资人本金安全

Ⅱ、按照同期银行存款利率保证投资人最低收益

Ⅲ、告诉投资人本金可能受损

Ⅳ、获取市场真实数据比较基金与定期存款收益率

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅲ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:B
参考解析:

Ⅰ、Ⅱ项,基金宣传推介材料中推介货币市场基金的,应当提示基金投资人,购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

Ⅳ项,基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动,应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意,严格遵守相关法律法规的规定,不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益。

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2、关于开放式基金的申购赎回原则,投资者甲认为,包括股票基金、债券基金和货币基金在内的所有开放式基金,在申购赎回时都遵循未知价交易原则;投资者乙认为,开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额赎回的原则。关于两位投资者的观点,下列判断正确的是()。

A、甲、乙的观点都正确

B、甲的观点错误,乙的观点正确

C、甲的观点正确,乙的观点错误

D、甲、乙的观点都错误

参考答案:D
参考解析:

股票基金、债券基金的申购和赎回原则:未知价交易原则;金额申购、份额赎回原则。

货币市场基金的申购和赎回原则:确定价原则;金额申购、份额赎回原则。

插入模块

3、基金经营机构的()决定本机构的廉洁从业管理目标,对廉洁从业管理的有效性承担责任,履行廉洁从业管理职责,基金经营机构的()负责落实廉洁从业管理目标,对廉洁运营承担责任,主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。

Ⅰ、董事会

Ⅱ、监理会

Ⅲ、高级管理人员

Ⅳ、总经理

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:根据《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》的规定,基金经营机构董事会决定本机构的廉洁从业管理目标,对廉洁从业管理的有效性承担责任,履行廉洁从业管理职责。基金经营机构的高级管理人员负责落实廉洁从业管理目标,对廉洁运营承担责任,主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。

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