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2023年基金从业《法律法规》考前真题冲刺练习(4.8)

来源:233网校 2023-04-08 08:01:00

某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料,关于此新基金的宣传材料,以下说法错误的是()。

A.该材料需要经督察长检查,出具合规意见书并报送监管部门

B.该材料内容应与基金合同,基金招幕说明书相符

C.该材料应当含有明确的风险提示和整示性文字

D.基金公司向公众分发,公布的宣传材料点与提供给销售机构的材料一致

参考答案:D
参考解析:D选项的正确说法:制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责,保证其内容的合规 性 ,并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。

关于基金管理人对基金销售机构进行审慎调查必须了解的信息,以下表述错误的是()。

A.了解该基金销售机构的内部控制情况、账户管理制度

B.了解该基金销售机构销售人员能力和持续营销能力

C.了解该基金销售机构的盈利状况和盈利能力

D.了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况

参考答案:C
参考解析:

基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。具体包括以下四个方面:

(1)基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查,了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况,并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

(2)基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查,了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力,并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

(3)基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时,应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰,尽量做到客观准确,并且有合理的理论依据。

(4)开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的,必须对信息的适当性实施尽职甄别。

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关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎,以下表述正确的是()

Ⅰ.基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力

Ⅱ.基金管理公司的基金销售人员应具备相关销售知识和执业能力

Ⅲ.基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验

Ⅳ.基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规

A.Ⅰ、Ⅲ、IV

B.Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅲ、IV

D.I、Ⅱ、IV

参考答案:D
参考解析:

专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。(Ⅲ项,对基金经理无投资经验的要求)。

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