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2023年基金从业《法律法规》考前真题冲刺练习(4.15)

来源:233网校 2023-04-15 00:00:25

关于基金销售机构反洗钱工作,以下表述正确的是()。

I.基金销售机构为客户开立基金账户时,应当对客户进行身份识别,并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分

II.客户洗钱风险等级至少分为高、中、低三个级别

III.无论直销还是代销模式,基金客户的反洗钱工作都应当由基金管理人完成

IV.基金销售机构发现有可疑交易或行为时,在其发生后10个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

参考答案:B
参考解析:

基金销售机构为客户开立基金账户时,应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别,并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。 

基金销售机构应与其他基金销售机构在销售协议中明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分职责。 

对现有客户的身份重新识别以及风险等级划分,按照中国人民银行规定的期限完成。基金销售机构在进行客户风险等级划分时,应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。 

基金销售机构监测客户现金收支或款项划转情况,在发现有可疑交易或者行为时,在其发生后10个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告。

某投资人投资1万元申购某开放式基金,申购费率为1.5%,假定申购当日基金份额净值为1.05元,则其可得到的申购份额为()份。

A.1000份

B.9383.07份

C.856.71份

D.869.57份

参考答案:B
参考解析:

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.5%)=9852.217

9852.217/1.05=9383.07

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关于QDII基金的申购赎回,投资者甲认为,由于境外交易所的开市时间不同,因此QDII基金的申购赎回的开放时间与一般开放式基金不同;投资者乙认为,QDII基金的申购赎回与一般开放式基金相同,在T+1日对申购和赎回申请进行确认。关于两位投资者的观点,下列判断正确的是()。

A.甲、乙的观点都错误

B.甲的观点正确,乙的观点错误

C.甲、乙的观点都正确

D.甲的观点错误,乙的观点正确

参考答案:A
参考解析:

QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购和赎回有相同点也有不同点,一般的,申购和赎回渠道、申购和赎回的开放时间、申购和赎回的原则与程序,申购份额和赎回金额的确定,巨额赎回的处理办法等都与一般开放式基金类似。故甲投资者的观点是错误的。

一般情况下,基金管理公司会在T+ 2日内对QDII申请的有效性进行确认。T日提交的有效申请,投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。故乙投资者的观点也是错误的。

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