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2023年基金从业《法律法规》考前真题冲刺练习(4.21)

来源:233网校 2023-04-21 00:00:43

下列报告中,必须要基金托管人出具托管人报告,对报告期内基金托管人是否尽职尽责履行义务以及基金管理人是否遵规守约等情况做出声明的是()。

A.季度报告

B.中期报告

C.更新的基金招募说明书

D.月度财务报告

参考答案:B
参考解析:

基金托管人需在基金【半年度报告】及【年度报告】中出具托管人报告,对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务以及管理人是否遵规守约等情况做出声明。 

注:中期报告也称之为【半年度报告】

关于基金销售的后端收费模式,下列描述错误的是()

A.基金管理人可以根据客户申购金额的数量适用不同的后端申购费率标准

B.后端收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除认购费或申购手续费的方式

C.基金管理人可以根据客户持有期限适用不同的后端收费标准

D.对于持有期低于3年的投资人,其金管理人不得免收其后端申购费用

参考答案:A
参考解析:

前端收费方式下,基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率【选项A错误】。后端收费方式下,基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费,对于持有期低于3 年的投资人,基金管理人不得免收其后端申购费。 

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某基金经理的下列行为违反诚实守信要求的是()。

A.参加目标公司相关公开活动,关注目标公司高管的公开访谈,依据收集的公开信息进行投资决策。

B.目标公司股票市值小,当发现有大的同业基金进入时,就打压股价,等对方卖出时再低价买入

C.在公开论坛上,使用自己的微博大V账号发表目标公司的收入趋势分析

D.目标公司股票高度集中,流通股票比例少,股价较低,于是大量买入以待股价高涨

参考答案:B
参考解析:

基金业是个竞争激烈的行业,同业同行间应当如何展开竞争,直接关系同业同行间的诚信,关系基金市场的秩序和基金行业的社会形象。诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争,不得以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平,低于基金销售成本销售基金;不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

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