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2023年基金从业《法律法规》考前真题冲刺练习(4.28)

来源:233网校 2023-04-28 00:02:09

关于货币市场基金偏离度,以下表述错误的是()。

A.当负偏离度绝对值超过0.25%时,基金管理人需要向中国证监会报告并履行信息披露义务

B.当负偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应该使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失

C.当正偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应该暂停接受赎回

D.在中期报告和年度报告中,基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息

参考答案:C
参考解析:

C项,当正偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当暂停接受“申购”并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到 0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失,将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整,或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。基金管理人应按照合同中约定前述情形及处理方法并履行信息披露义务。

某基金管理公司遇到以下四项风险事件,其中与市场风险无关的事件是()

A.由于股指期货价格不利波动,使得投资组合面临亏损

B.由于收益率水平上升,使得持仓债券估值大幅下跌

C.由于上市公司年报披露亏损,使得持仓个股股价下跌

D.由于市场交易量不足,导致不能以合理价格及时卖出持仓股票

参考答案:D
参考解析:

市场风险是指因受各种及其衍生品市场价格不利波动,使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。ABC都是属于市场风险。流动性风险是指因市场交易量不足,导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险,或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的连约风险。D属于流动性风险

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基金销售机构的以下做法,不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是()。

A.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况

B.对所属已获得基金从业资格的从业人员,由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训

C.通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露

D.对基金销售人员的流动情况进行登记管

参考答案:A
参考解析:

A项,基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员,统一办理执业注册、后续培训和执业年检。

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