2023年基金从业统考《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试原计划于5月20-21日举行，现已调整为专场考试，考试时间为6月10日-11日。本次《基金法律法规》真题及答案考后更新，考试结束后，大家可以来233网校估分对答案！
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《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试采取闭卷机考形式，题型为选择题，其中单选题、组合型穿插，无固定题量，每科一共100道，测试时间为120分钟，试卷正确率达到60%以上，即为该科目达到基本要求。
233网校将在本次基金考试结束后公布收集的真题答案，真题均来源于考生回忆版/网络汇总版，同时诚邀各位考生们考后来分享试题，专业老师将为您解答试题答案！
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1.某货币基金T日总份额为100亿份T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份。以下说法正确的是
A.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请
B.T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全额赎回
C.T+1日未触发巨额赎回，管理人需接受全额赎回
D.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回
【参考答案】C
【233网校独家解析，禁止转载】单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。该题100亿的10%是10亿，赎回金额加上转换转出15亿+1亿元=16亿元，申请3亿元+转入4亿元=7亿，16亿元-7亿=9亿元，9亿元<10亿元，未触发巨额赎回。
【考查考点】第16章第2节-开放式基金巨额赎回的认定及处理
2.某私募股权投资基金的推介材料中含有以下表述，其中违反信息披露相关禁止性规定的是( )。
A.本基金管理人的历史投资业绩介绍如下，请投资者知悉，管理人的历史业绩不构成今后投资的必然保证
B.本基金名称为***基金，以有限合伙形式设立，基金注册地址位于北京
C.本基金以科技相关行业为主要投资领域
D.本基金由2015年全国私募股权基金业绩最佳的A机构担任基金管理人
【参考答案】D
【233网校独家解析，禁止转载】募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：
(1)公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。
(2)推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
(3)以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。
(4)夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞;产品合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，如零风险、收益有保障、本金无忧等;产品名称中含有“保本”字样;与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件，直接或间接承诺保本保收益，或者向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益。
(5)使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞。
(6)推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。
(7)登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。
(8)采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”“规模最大”等相关措辞。
(9)恶意贬低同行。
(10)允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。
(11)推介非本机构设立或负责募集的私募基金。
(12)法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。
【考查考点】第22章第六节-私募投资基金销售行为规范
2022年模考金题班的题
3.基金公司建立危机预警机制，定期测试应急和灾难恢复计划，是为了防范()。
A.投资风险
B.信用风险
C.业务持续风险
D.市场风险
【参考答案】C
【233网校独家解析，禁止转载】业务持续风险是指由于公司危机处理机制、 备份机制准备不足， 导致危机发生时公司不能持续运作的风险。基金公司在公司总部及分公司均须制定书面的商业应急和灾难恢复计划， 这些计划应覆盖公司主要业务运营的范围 ， 明确负责灾难恢复和危机处理的入员以及各自应负的责任。在计划中，建立危机处理决策、 执行及责任机构， 制定各种可预期极端情况下的危机处理制度， 包括危机认定、 授权和责任、 业务恢复顺序、 事后检讨和完善等内容， 并根据严重程度对危机进行分级归类和管理;建立危机预警机制 ，
包括信息监测及反馈机制。
【考查考点】第24章第3节-风险分类和管理程序
4.基金销售适用性管理制度应当至少包括以下内容( )。
I.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
II.对基金产品的风险等级进行设置
III.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价
IV.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
A.I、II、III
B.II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
【参考答案】C
【233网校独家解析，禁止转载】基金销售机构建立基金销售适用性管理制度， 应当至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法(I正确);②对基金产品或者服务的风险等级进行设置(II正确)， 对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法;③对投资者进行分类的方法与程序， 投资者转化的方法和程序;④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法(III正确);⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法(IV正确);⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。
【考查考点】第二十二章第四节-基金销售渠道审慎调查
5.下列属于另类投资基金的是()。
A.公募指数型证券投资基金
B.私募艺术品基金
C.货币市场基金
D.私募证券投资基金
【参考答案】B
【233网校独家解析，禁止转载】投资于传统对象以外的投资基金称为另类投资基金。主要有私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、不动产投资基金、其他另类投资基金如投资于大宗商品、 黄金、 艺术品、 红酒、 农产品等。
【考查考点】第1章第4节-投资基金的主要类别
6.基金从业人员在执业活动中接触到以下信息中，不属于保密信息的是()。
A.公司投资标的备选库
B.公司产品开发计划
C.公司客户申赎记录
D.公司已发布的基金年报
【参考答案】D
【233网校独家解析，禁止转载】公司已发布的基金年报本就属于需要披露的内容，故不属于保密信息。保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。
基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。
【考查考点】第5章第2节：保 守 秘 密
7.基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是()。
I.基金托管人托管规模
II.基金的历史业绩
III.基金净值的波动率
IV.基金的投资范围
A.I、III、IV
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
【参考答案】C
【233网校独家解析，禁止转载】基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例;②基金的历史规模和持仓比例;③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度;④基金成立以来有无违规行为发生。
【考查考点】第22章第4节-基金产品或者服务风险评价
8.监事会对基金管理人的业务监督包括()
I当董事或经理人员开展业务违反法律法规时通知其停止违法行为
II随时调查公司的财务状况，审查账册文件，有权要求董事会向其提供情况
III审核董事会编制的提供给股东报表，并把审核意见向股东会报
当监事会认为有必要时，可以直接召集股东召开股东会
A.I、III、IV
B.I、II、III
C.I、II、IV
D.II、III、IV
【参考答案】B
【233网校独家解析，禁止转载】监事会对经营管理的业务监督包括以下方面:①通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时。监事有权通知他们停止其行为(I正确)。②随时调查公司的财务状况,审查账册文件,并有权要求董事会向其提供情况(II正确)。③审核董事会编制的提供给股东会的各种报表,并把审核意见向股东会报告(III正确)。④当监事会认为有必要时,一般是在公司出现重大问题时,可以提议召开股东会(IV错误)。
【考查考点】第26章第2节-合规管理机构设置
9.随着人们生活水平的大幅度提高，个人资产处置方式的增加，( )能帮助投资者克服单一投资产品或投资方法的困惑。
A.资产配置教育
B.权益保护教育
C.投资决策教育
D.合规风控教育
【参考答案】A
【233网校独家解析，禁止转载】资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。随着人们生活水平的大幅度提高，个人财富的逐步积累，投资理财无论在国外还是在国内都越来越为人们所接受。人们对个人资产的处置有很多种方式，进行证券投资只是投资者个人资产配置中的一个方法或环节，投资者的个人财务计划会对其投资决策和策略产生重大影响。因此，许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为，深入整个个人资产配置中，只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。
【考查考点】第23章-第3节-二、投资者教育的基本原则与内容
10.基金托管人应对基金管理人编制的( )等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文或者盖章确认。
I.基金资产及份额净值
Il.申购赎回价格
III.基金定期报告
IV,定期更新的招募说明书
I、II、III、IV
I、II
I、II、III
III、IV
【参考答案】A
【233网校独家解析，禁止转载】基金托管人对基金管理人编制的基金资产净值、 份额净值、 申购赎回价格、 基金定期 报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审查， 并向基 金管理人出具书面文件或者盖章确认。
【考查考点】第二十章第二节-基金托管人的信息披露义务
【真题解析】2023年基金从业《基金法律法规》真题及答案
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