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2023年基金从业《法律法规》考前真题冲刺练习(5.6)

来源:233网校 2023-05-06 00:02:39

某基金销售公司为提升客户投诉处理的服务水平,以下做法中正确的有()。

I设立独立的客户投诉受理和处理协调部门

II向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

III对投诉电话进行录音

IV保存重要客户的投诉记录

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、III、IV

参考答案:B
参考解析:

基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系,具体包括:设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位;向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则;耐心倾听投资者的意见、建议和要求,准确记录客户投诉的内容,所有客户投诉应当保留完整记录并存档,投诉电话应当录音;评估客户投诉风险,采取适当措施,及时妥善处理客户投诉;根据客户投诉总结相关问题,及时发现业务风险,并根据投资者的合理意见改进工作,完善内控制度,如有需要应立即向所在机构报告。

关于QDII基金的信息披露,以下表述错误的是()

A.当投资顾问主要负责人变动时,需要发布临时公告

B.定期报告中披露计入当期损益的汇兑损益

C.投资境外基金的,应当披露QDII基金与境外基金之间的费率安排

D.可以同时采用中文和英文,但需要明确告知投资者以哪种文字为准

参考答案:D
参考解析:

QDII基金在披露相关信息时,可同时采用中文和英文,并以中文为准,可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息。当涉及币种之间转换的,应披露汇率数据来源,并保持一致性。故D项说法错误。

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关于基金公司投资决策委员会的描述,以下不属于投资决策委员会所议事项的是()。

A.审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况

B.制定、修订公司的估值政策及程序

C.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念

D.决定基金的资产分配比例,制定并定期调整投资总体方案

参考答案:B
参考解析:

投资决策委员会所议事项具体为:①决定公司的投资决策程序及权限设置原则;②决定基金的投资原则、投资目标和投资理念(C项正确);③决定基金的资产分配比例,制定并定期调整投资总体方案(D项正确);④审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例重仓个股的投资方案;⑤审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况(A项正确);⑥定期检讨并调整投资限制性指标。

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