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2023年基金从业《法律法规》考前真题冲刺练习(5.14)

来源:233网校 2023-05-15 09:06:47

某基金管理人拟成立有限合伙型私募股权投资基金,拟募集金额50亿元,预计投资者数量较多。该基金管理人考虑节省基金托管费用,计划不对该基金进行托管,对此,以下表述正确的是()。

A、该基金规模较大且投资者人数较多,因此基金管理人必须对该基金进行托管

B、基金管理人和基金投资人可以在合同中明确约定该基金不进行托管,但必须同时明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制

C、基金管理人和基金投资人可以在合同中约定对该私募基金不进行托管,但必须事先取得中国证券投资基金业协会的批准

D、基金管理人可自行决定不对该基金进行托管,但节省托管费用不是充分理由

参考答案:B
参考解析:

私募基金管理人、基金托管人以及投资者三方应当共同签订基金合同;基金合同明确约定不托管的,应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、保管机制和纠纷解决机制。

某股票进行大比例折价配股时,由于负责该股票的研究员没有及时提醒,交易部和风险管理部也没有关注该配股信息,导致有该股票的基金没有参与配股,损害了持有人利益,该风险事件的第一责任人是()。

A、基金经理

B、交易部负责人

C、研究员

D、风险管理部负责人

参考答案:A
参考解析:

在风险管理责任的划分上,各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人,基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人,负责具体风险管理职责的实施。

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下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中,做法正确的是()。

A、以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金

B、宣传该银行为货币市场基金提供T+0快速赎回服务,并充分揭示快速赎回服务的规则、内容、费用及限制条件等信息

C、根据货币市场基金历史业绩表现,谨慎承诺最低预期收益率

D、根据业务推动需要,制作实出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料

参考答案:B
参考解析:

AC两项,基金宣传推介材料中推介货币市场基金的,应当提示基金投资人,购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

D项,基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动,应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意,严格遵守相关法律法规的规定,不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益,不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。

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