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2023年基金从业《法律法规》考前真题冲刺练习(5.16)

来源:233网校 2023-05-16 00:00:50

关于开放式基金的认购费率和收费模式,下列说法正确的是()。

Ⅰ、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率

Ⅱ、前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用

Ⅲ、后端收费模式在认购基金份额时不收费,在赎回基金份额时才支付认购费用

Ⅳ、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:

Ⅳ项,后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金,因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减,甚至不再收取认购费用。

某基金公司刚成立,为了预防反洗钱合规性风险,应该采取的措施有()。

Ⅰ、建立风险导向的反洗钱防控体系

Ⅱ、建立符合行业特征的客户风险识别机制

Ⅲ、制定严格的开户流程,规范对客户身份等的认定

Ⅳ、建立投资者适当性原则

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:

根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》,反洗钱合规性风险管理措施主要包括:

(1)建立风险导向的反洗钱防控体系,合理配置资源。

(2)制定严格有效的开户流程,规范对客户的身份认证和授权资格的认定,对有关客户的身份证明材料予以保存。

(3)从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。

(4)严格遵守资金清算制度,对现金支付进行控制和监控。

(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

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关于基金管理人管理层的合规责任,以下表述正确的是()。

Ⅰ、建立健全合规管理组织架构

Ⅱ、配备充足、适当的合规管理人员,并提供必要的支持和保障

Ⅲ、发现违法违规行为及时报告和整改

Ⅳ、审批合规管理的基本制度

A、Ⅰ、Ⅱ、IV

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅲ、IV

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案:D
参考解析:

基金管理人的管理层负责落实合规管理目标,对合规运营承担责任,履行合规管理职责:①建立健全合规管理组织架构,遵守合规管理程序,配备充足、适当的合规管理人员,并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障。②发现违法违规行为及时报告、整改,落实责任追究。③公司章程或者董事会确定的其他要求。

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