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2023年基金从业《法律法规》考前真题冲刺练习(5.17)

来源:233网校 2023-05-17 00:00:34

基金宣传推介材料必须真实、准确,制作宣传材料的机构应对其内容负责、关于正确投资基金宣传推荐材料的内容,以下表述错误的是()。

A、基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩

B、货币市场基金不等同于银行存款

C、在产品申购期购买的货币市场基金,本金是安全的

D、基金投资有风险,购买基金须谨慎

参考答案:C
参考解析:

基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:

①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②预测基金的证券投资业绩;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;⑥登载单位或者个人的推荐性文字;⑦中国证监会规定的其他情形。

某银行理财经理小王准备向刘大妈销售A基金,关于小王应遵循的基金销售服务原则,以下表述错误的是()。

A、小王应该详细了解刘大妈的相关背景及过往投资资经验再做推荐

B、小王也想买A基金,但是A基金的额度有限,小王应该优先让刘大妈先买

C、小王根据刘大妈5年前的风险承受能力测评做了产品推荐

D、小王向刘大妈详细介绍了A基金的投资范围和基金经理简介

参考答案:C
参考解析:

C项,基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查,基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。

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根据中国证券投资基金业协会的自律规则规定,关于股权投资基金管理人募集资金,以下表述错误的是()。

A、委托有资质的销售机构宣传推介其管理的基金

B、自行宣传推介股权投资基金

C、委托销售机构募集基金的,可以豁免管理人的募集应承担的责任

D、委托销售机构推介基金应当建立遴选机制

参考答案:C
参考解析:

C项,委托募集并不能豁免基金管理人依法应承担的责任。

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