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2023年基金从业《法律法规》考前真题冲刺练习(5.30)

来源:233网校 2023-05-30 00:00:31

某基金公司员工甲认为,投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作,与基金管理公司没有关系;员工乙认为,投资者保护工作可以提高投资者素质,以此确保投资者不发生亏损。

针对甲乙两位员工的观点,以下判断正确的是()。

A、甲的观点错误,乙的观点错误

B、甲的观点正确,乙的观点错误

C、甲的观点正确,乙的观点正确

D、甲的观点错误,乙的观点正确

参考答案:A
参考解析:

投资者保护与基金管理公司存在关系,且投资者保护工作不能确保不发生亏损。故甲乙观点均错误,选A项。

按照现行法律法规的规定,可以担任公募基金管理人的机构包括()。

Ⅰ、基金管理公司

Ⅱ、证券资产管理公司

Ⅲ、保险资产管理公司

Ⅳ、银行理财子公司

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅳ

参考答案:B
参考解析:

依据《证券投资基金法》的规定,基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制,只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。所谓“中国证监会按照规定核准的其他机构”,是指依据中国证监会2013年2月18日发布的《资产管理机构开展公募证券投资基金管理暂行规定》,在股东、高级管理人员、经营期限、管理的基金财产规模等方面符合规定条件的证券公司、保险资产管理公司以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构,向中国证监会申请开展公开募集资金管理业务,经中国证监会依法核准,即取得担任公开募集基金的基金管理人业务资格。

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关于基金的处理方式,以下说法正确的是()。

A、在募集期届满后10日内,由管理人返还投资者已缴纳的款项

B、仅返还投资者净认购金额

C、管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬

D、除需要返还投资者已缴纳的投资本金外,还应加计银行同期存款利息补偿投资者

参考答案:D
参考解析:

基金募集失败,基金管理人应当承担下列责任:①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项,并加计银行同期存款利息。

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