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2023年基金从业《法律法规》考前真题冲刺练习(5.31)

来源:233网校 2023-05-31 00:00:54

关于基金与债券的特点,以下表述错误的是()。

A、基金是一种直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域

B、基金反映的是一种信托关系,是一种受益凭证

C、债券可以给投资者带来较为确定的利息收入

D、债券反映的是一种债权债务关系,是一种债权凭证

参考答案:A
参考解析:

股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

基金销售人员的以下行为中,不合规的是()。

A、向不同风险承受能力的投资者推介不同的基金

B、向投资者进行基金宣传推介和销售服务时,公平对待投资者

C、向投资者重点揭示基金投资风险

D、向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率

参考答案:D
参考解析:

D项,不可以向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率。

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某基金公司举办投资者教育活动,向投资者普及证券市场基础知识及证券市场法规,该活动的内容侧重于对投资者进行()教育。

Ⅰ、投资决策

Ⅱ、资产配置

Ⅲ、权益保护

Ⅳ、防范诈骗

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:B
参考解析:

综合当前投资者教育的理论和实践,投资者教育主要包含:投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。

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