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2024年5月基金从业法律法规真题及答案1-10题

来源:233网校 2024-05-12 12:27:49

2024年5月基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试真题及答案解析1-10已更新!(根据考生回忆版真题整理)根据前辈经验,基金从业考试往期真题会重复出现,说不定在考场上就遇上了!

1、基金托管人召集基金份额持有人大会的,应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.7

B.30

C.60

D.90

参考答案:B
参考解析:基金托管人召集基金份额持有人大会的,应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

2、基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用,以下费用无需披露()。

A.托管费

B.客户维护费

C.管理费

D.广告费

参考答案:D
参考解析:基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

3、A基金持有的一只债券的发行人违约,基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿,但事实上法院尚未就该案做出判决。基金管理人上述行为涉嫌()等信息披露违法行为。

A.承诺效应

B.虚假记载

C.重大遗漏

D.误导性陈述

参考答案:B
参考解析:B项符合题意,虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息,以至于影响投资者做出正确决策。

4、交易双方达成一笔银行间债券回购业务,在回购到期日,正回购方因资金不足无法支付到期款项,该风险属于()。

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.利率风险

参考答案:B

5、关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,以下说法正确的是()。

A.C2为风险承受能力最低的类型

B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失

C.没有风险容忍度的投资者类型为C4

D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金

参考答案:D
参考解析:普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为C1、C2、C3、C4、C5,其中C1含风险承受能力最低类别。风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人:①不具有完全民事行为能力;②没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;③法律、行政法规规定的其他情形。

6、投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金。基金合同约定申购费率为1.2%,申购当日基金份额净值为1.178元,份额确认日基金份额净值为1.181元,下列说法中正确的是 ()

A.净申购金额为49,400.00元

B.确认份额为41,834.98份

C.确认份额为41,935.48份

D.确认份额为41,941.52份

参考答案:D
参考解析:

净申购金额=申购金额/(1+申购费率) =50000/ (1+1.2%) =49407.1146

申购份额=净申购金额/T日基金份额净值=49407.1146/1.178=41941.52。

7、某基金公司员工甲认为,新成立的公司首先应该把业务发展放在优先地位,解决生存问题,可以暂时不考虑风险管理的限制要求;员工乙认为,风险管理是公司经营管理的组成部分,要覆盖公司的所有业务和部门。

关于两位员工的看法,下列判断正确的是 ()

A.员工甲的看法正确,员工乙的看法正确

B.员工甲的看法正确,员工乙的看法错误

C.员工甲的看法错误,员工乙的看法正确

D.员工甲的看法错误,员工乙的看法错误

参考答案:C
参考解析:甲员工看法错误,乙员工看法正确。风险管理应该遵循[全面性] 原则。风险管理是公司经营管理的重要组成部分也是业务运作体系及日常业务流程中不可或缺的因素风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节。

8、关于股票与基金的特点,以下表述错误的是()

A.基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象

B.基金反映的是一种所有权关系,是一种所有权凭证

C.通常情况下,股票是一种高风险、高收益的投资品种,价格波动性较大

D.股票是直接投资工具,筹集的资金主要投资于实业领域

参考答案:B
参考解析:B项说法错误:基金反映的是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

9、某投资者在2日上午8:00通过某银行提交了申购申请,之后在4日下午3:30通过该银行提交了赎回申请,该投资者申购和赎回适用的基金份额净值分别是( )

A.1.04535元、1.0693元

B.1.0510元、1.0664元

C.1.04535元、1.0664元

D.1.0510元、1.0693元

参考答案:B
参考解析:基金申购赎回的交易时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间。目前,上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为9:30-11:30和13:00-15:00,即当天下午3点(含)前适用当天基金份额净值,下午3点后适用第二日基金份额净值。

10、某货币市场基金T日规模40亿元,T+1日共赎回10亿份,申购0元,其中A机构客户赎回5亿份。下列不应发生的情形是()。

A.A客户2亿份赎回成功,其余了亿份赎回申请延期至T+2日

B.A客户5亿份赎回成功

C.A客户1亿份赎回成功,其余4亿份赎回申请延期至T+2日

D.A客户4亿份赎回成功,其余1亿份赎回申请延期至T+2日

参考答案:C
参考解析:【考查考点】开放式基金发生巨额赎回时,管理人可选择接受全部赎回或部分延期赎回。部分延期赎回时,当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时,基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。管理人应当在T+1日接受不得低于4亿的赎回(40*10%),因当日总共申请赎回为10亿,故T+1日的接受赎回比例为40%(4/10),对于单个投资者A来说,申请赎回为5亿,故当日A的被接受申请额应不得少于2亿(40%*5)。C选项错误,其他三项均符合要求。

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