2024年5月基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试真题及答案解析11-20已更新！（根据考生回忆版真题整理）根据前辈经验，基金从业考试往期真题会重复出现，说不定在考场上就遇上了！
11、A是具有基金销售业务资格的商业银行，B是A银行控股的公募基金管理公司，在A与B建立销售合作关系之前，以下做法正确的是()
A.A不必对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查
B.A与B应当相互进行审情调查
C.A不必对B进行审慎调查，B应当对A进行审慎调查
D.A应当对B进行审慎调查，B不必对A进行审慎调查
12、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要包括()。
Ⅰ.基金管理人
Ⅱ.基金托管人
Ⅲ.基金经理
Ⅳ.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
13、关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是()。
A.A基金只募集一天，欲购从速
B.货币基金主要投资银行存款，基本没风险
C.A基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过30亿元
D.A基金分红后，净值归1，申购良机
基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：
(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
(2)预测基金的投资业绩。
(3)违规承诺收益或者承担损失。
(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。
(6)登载单位或者个人的推荐性文字。
(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。
14、以下可体现基金公司督察长工作独立性的是()
A.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担
B.督察长应对公司的新产品出具合规意见
C.督察长不得从事基金销售相关的工作
D.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议
15、以下行为中不符合《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》规定的是()
A.基金公司通过其APP为客户办理基金申购、赎回业务
B.基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠
C.某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务
D.某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务
16、基金经营机构的()决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任，履行廉洁从业管理职责，基金经营机构的()负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。
I董事会
II监理会
III高级管理人员
IV总经理
A.II、III
B.I、II
C.I、III
D.III、IV
根据《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》的规定，基金经营机构董事会决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任，履行廉洁从业管理职责。基金经营机构的高级管理人员负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。
17、银行成立的理财子公司通过发行公募FOF理财产品的样式，股票于以参与科创板、主板打折策略为主的公募基金，以低门槛募集资金，满足投资者投资创新金融产品的需求。该项业务反映了金融机构在金融市场中充当的角色有（）
I.资金的供给者
II.金融市场的投资者
III.金融市场的中介人
IV.资金的需求者
A.II、III
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.I、IV
18、下列各类机构中，目前不具备申请从事公募基金业务资格的主体是（）
A.商业银行
B.保险资产管理公司
C.证券公司
D.基金管理公司
19、下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有()。
I.基金管理人
II.基金托管人
III.中国证券登记结算有限责任公司
IV.第三方独立销售机构
A.II、III
B.II、IV
C.I、III
D.III、IV
20、根据《中华人民共和国信托法》关于信托受益人，以下表述正确的是()。
I.委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人
II.委托人可以是受益人，但不得是统一信托的唯一受益人
III.受益人可以放弃信托受益权
IV.全体受益人放弃信托受益权的，信托终止
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、IV
D.I、III、IV
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