2024年5月基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试真题及答案解析21-30已更新！（根据考生回忆版真题整理）根据前辈经验，基金从业考试往期真题会重复出现，说不定在考场上就遇上了！
21、关于基金注册登记机构的职责，以下说法错误的是（）。
A.确认基金交易
B.负责基金份额登记
C.保管资金
D.发放红利
C选项属于基金托管人的职责。
基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。
22、基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括()
I合法合规性原则，内部控制制度应符合国家法律法规、规章和各项规定的要求
II全面性原则，内部控制制度应涵盖公司经营管理的各个环节
III商业性原则，内部控制制度的制定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点
IV适时性原则，内部控制制度的制定应随着内外部环境的变化进行及时的修改或完善
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、III、IV
基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：
(1)合法、合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规、规章和各项规定。
(2)全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。
(3)审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
(4)适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
23、私募基金募集过程中，在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明的内容包括()
I.基金投资组合策略及收益预期
II.投资冷静期
III.回访确认程序安排
IV.私募基金风险
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、IV
24、投资者甲拟购买正在募集发售的某只股票型公募基金，B商业银行销售人员张三引导甲至理财专区，以下哪些事项属于张三应当向甲告知的内容?()
I.产品的投资运作方式
II.产品的收益特征
III.产品的主要风险
IV.基金经理的历史管理业绩
A.I、II、III、IV
B.III、IV
C.I、IV
D.I、II、III
材料题。根据下面材料，回答25-27题
李先生收到一笔10万的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议、推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。
25、大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是()。
Ⅰ.陆经理要求李先生出示身份证明
Ⅱ.陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评
Ⅲ.陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明
Ⅳ.陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证明
A.I、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、IV
基金销售人员基本行为规范规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。
基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：
①有效识别投资者身份；
②向投资者提供“投资人权益须知”；
③向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；
④了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。
26、经过风险承受能力测评，李先生的风险承受能力结果为保守型。此类投资人注重获得稳定的投资回报，而不追求最大的回报，且限制短期内的大幅度波动。于是，陆经理建议李先生用于配置家庭备用金的基金品种是()。
A.货币基金
B.股权基金
C.股票基金
D.ETF基金
与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。货币市场基金既具有活期储蓄的方便性，又有活期储蓄不可比拟的收益，投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益，也可据以签发支票，相当灵活，流动性较大。
27、银行大堂经理陆经理在进行产品销售前，先对客户李先生进行风险评估，再根据李先生的投资风险承受能力推荐不同风险等级的产品，符合基金销售()要求。
A.适用性
B.风控性
C.持续性
D.专业性
28、沪、深证券投资基金账户不能参与的投资为（）。
A.证券公司代销的开放式基金认购
B.ETF基金场内现金认购
C.封闭式基金(网上发售)认购
D.ETF基金证券认购
29、关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是(）
A.司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分
B.基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则
C.基金信息披露的自律性规则由中国证监会依法制定并发布
D.基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布
30、关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确的是()。
I.保证投资人本金安全
II.照同期银行存款利率保证投资人最低收益
III.投资人本金可能受损
IV.取市场真实数据比较基金与定期存款收益率
A.I、II
B.III
C.III、IV
D.I、III、IV
Ⅰ、Ⅱ项，基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
Ⅳ项，基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益。
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