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2024年11月基金从业《法律法规》考试真题及答案已更新

来源:233网校 2024-11-09 11:32:21

2024年11月基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试真题及答案已更新!详情如下:

1、关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,以下说法正确的是()。

A.C2为风险承受能力最低的类型

B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失

C.没有风险容忍度的投资者类型为C4

D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金

参考答案:D
参考解析:

普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为C1、C2、C3、C4、C5,其中C1含风险承受能力最低类别。

风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人:①不具有完全民事行为能力;②没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;③法律、行政法规规定的其他情形。

2、与相比,法律的调整范围是()。

A.心理动机

B.个人精神世界

C.个人信仰

D.行为结果

参考答案:D
参考解析:一般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化,具有较强的客观性,人们的思想和动机不是法律调整的对象;而道德不仅要调整人们的外在行为和结果,还要调整人们内在的精神世界和心理动机。

3、关于基金的宣传推介,以下不合规的是()

A.客户经理制作的基金营销卖点

B.基金公司制作的基金微信宣传推介材料

C.基金评级机构对基金的评级说明

D.代销银行对基金的投资风险提示

参考答案:A
参考解析:A项说法错误:基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。

4、以下可体现基金公司督察长工作独立性的是(   )

A.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作,费用由公司承担

B.督察长应对公司的新产品出具合规意见

C.督察长不得从事基金销售相关的工作

D.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议

参考答案:C
参考解析:基金公司应保证督察长工作的独立性,不得安排或者要求督察长从事基金销售、投资等与其履行职责相冲突的职务和工作。

5、某基金公司员工甲认为,新成立的公司首先应该把业务发展放在优先地位,解决生存问题,可以暂时不考虑风险管理的限制要求;员工乙认为,风险管理是公司经营管理的组成部分要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法,下列判断正确的是( )

A.员工甲的看法正确,员工乙的看法正确

B.员工甲的看法正确,员工乙的看法错误

C.员工甲的看法错误,员工乙的看法正确

D.员工甲的看法错误,员工乙的看法错误

参考答案:C
参考解析:

员工甲的看法错误,为充分保护基金份额持有人的利益,促进公司和行业持续、健康、稳定发展,基金管理人应强化风险意识,增强风险防范能力,建立全面的风险管理体系。

员工乙的看法正确,基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略,从董事会、管理层到全体员工全员参与,在日常经营中,识别潜在风险,评估风险的影响程度,并根据公司风险偏好制定风险应对策略,有效管理公司各环节风险的持续过程。

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